100 USDT
Что такое доходное фермерство
Доходное фермерство — это инвестиционный метод в децентрализованных финансах, при котором вы предоставляете ликвидность платформам DeFi и получаете за это вознаграждение – как правило, в виде собственных токенов платформы. Доходное фермерство похоже на получение процентов на криптовалюту.
Рост DeFi благодаря доходному фермерству
Аналогично тому, как размещение долларов на сберегательном счете предоставляет банкам капитал для выдачи кредитов, размещение криптовалюты на доходных «счетах» предоставляет платформам DeFi капитал для ведения своей деятельности и множества других преимуществ.
Доходное фермерство привлекает капитал для стимулирования роста и расширения экосистемы DeFi и создает сетевые эффекты, которые повышают спрос на токены платформы и увеличивают их стоимость. Таким образом, еще один способ инвестировать в фермерство – это покупать и держать токены лучших платформ для доходного фермерства.
Спрос на доходное фермерство
Пока инвесторы владеют криптовалютой, будет существовать спрос на получение процентов. Многие инвесторы стремятся задействовать свою криптовалюту, так же как они используют свои деньги на традиционном сберегательном счете. В то же время платформы для доходного фермерства позволяют заимствовать средства у отдельных поставщиков ликвидности (LP), которые предоставляют капитал для функционирования своих продуктов.
Хотя стать LP – это одна из стратегий заработка денег на доходном фермерстве, и их много других.
Обещание Высокого Годового Процента (APY)
Вознаграждения за доходное фермерство иногда могут достигать абсурдных уровней, превышающих 3000% годовых. Это является основным фактором, который привлекает многих инвесторов, несмотря на высокие риски, связанные с размещением средств в высоко волатильных криптовалютах и других деривативах.
Тенденции в доходном фермерстве в 2024 г.
Доходное фермерство переживает возрождение в 2024 году, поскольку экосистема DeFi расширяется. Участвуя в доходном фермерстве, вы можете использовать свои неиспользуемые криптовалюты для получения прибыли. Кроме того, ведущие протоколы доходного фермерства также позволяют вам покупать и удерживать их токены.
| Стратегии | Описание |
|---|---|
| Поставщик ликвидности (LP) | Предоставление ликвидности пулам DeFi в обмен на вознаграждения и комиссии за транзакции. |
| Одностороннее размещение (стейкинг) | Размещение криптовалюты в протоколах DeFi для заработка процентов или вознаграждений в виде токенов. |
| Кредитование | Предоставление криптовалюты взаймы другим пользователям на платформах DeFi для получения процентных платежей. |
| Арбитраж | Использование разницы в ценах на криптовалюту на разных платформах DeFi для получения прибыли. |
- Эффективное использование свободного капитала: Позволяет инвесторам использовать свою криптовалюту вместо того, чтобы она простаивала в холодном кошельке.
- Преимущество владения токенами управления: Большинство протоколов DeFi вознаграждают LP своими токенами. Некоторые из этих «токенов управления» предоставляют особые льготы и дополнительные преимущества.
- Диверсификация и Exposure на рынке: Распределение средств по нескольким компаниям и пулам фермерства – отличный способ диверсифицировать риски.
- Возможный хедж против рыночной волатильности: Протоколы DeFi продемонстрировали заметную устойчивость даже в периоды спада на рынке криптовалют.
Преимущества доходного фермерства
Состояние доходного фермерства
В прошлом доходное фермерство обеспечивало высокую доходность в то время, когда традиционные банки предлагали скудные процентные ставки. Спад на рынке криптовалют в 2022 году привел к общим убыткам в размере более 150 миллиардов долларов, что стало снижением более чем на 76%. Однако, начиная с конца 2023 года, интерес инвесторов к криптовалюте возрос благодаря успешному переходу Ethereum на PoS, появлению протоколов ликвидного стейкинга и одобрению SEC фьючерсов на биткойн.
По данным DefiLlama, TVL в DeFi росла на 31 декабря 2023 года до 65 миллиардов долларов, что на 44% больше, чем за предыдущий год. Всего через три месяца, в марте 2024 года, эта величина почти удвоилась до 115 миллиардов долларов.
Заключение
Доходное фермерство остается привлекательной инвестиционной возможностью в 2024 году для инвесторов, ищущих высокую доходность. Благодаря росту экосистемы DeFi ожидается дальнейшая диверсификация протоколов доходного фермерства и стратегий инвестирования. Тщательное изучение, управление рисками и разумные ожидания могут помочь инвесторам максимизировать выгоды от доходного фермерства и внести свой вклад в рост инноваций DeFi.
FAQ
Что такое TVL?
Total Value Locked (TVL) – это общая стоимость криптовалюты, вложенной в протокол DeFi. Это показатель, который позволяет количественно оценить размер и активность экосистемы DeFi.
Что такое APY?
Годовой процентный доход (APY) – это ставка доходности, которая применяется к доходному фермерству. Он представляет собой годовой процентный доход, который вы можете заработать, размещая криптовалюту в протоколе.
Что такое пул ликвидности?
Пул ликвидности – это место, где хранится криптовалюта, предоставляемая поставщиками ликвидности для облегчения торговли на децентрализованной бирже (DEX).
Что такое стейкинг?
Стейкинг – это процесс блокировки криптовалюты в протоколе DeFi для обеспечения безопасности сети и получения вознаграждений.
Что такое токен управления?
Токен управления – это токен, который дает держателям право голоса в принятии решений о развитии платформы DeFi.
Пульс Новости 8 из 10
-
**Значимость новости**: 10 – Новость дает обзор текущего состояния и перспектив yield farming, который является важным компонентом криптовалютного рынка и DeFi.
-
**Инновационная ценность новости**: 8 – Хотя yield farming не является новой концепцией, статья выделяет ее возрождение в 2024 году и растущее значение в DeFi.
-
**Потенциальное влияние новости на рынок**: 9 – Рост yield farming может привлечь больше капитала и инвесторов в криптовалютный рынок, что может привести к увеличению ценности криптовалют.
-
**Релевантность новости**: 10 – Новость полностью посвящена yield farming и его роли в криптовалютном рынке.
-
**Актуальность новости**: 10 – Новость была опубликована недавно и содержит актуальную информацию о состоянии yield farming в 2024 году.
-
**Достоверность новости**: 8 – Информация в статье поддерживается данными и цитатами из надежных источников, таких как DefiLlama.
-
**Общий тон новости**: 8 – Новость имеет оптимистичный тон и подчеркивает потенциал yield farming, однако она также признает риски, связанные с ней.
-
**Источник новости**: 7 – Источник, VR Soldier, является отраслевым экспертом, но не является ведущим авторитетом в криптовалютном пространстве.
