Требования KYC в криптовалютном мире – Пульс новости ‘8’

Что такое KYC в криптомире?

Знай своего клиента (KYC) – это правила и принципы должной осмотрительности, которые должны соблюдать финансовые учреждения, чтобы знать личность своих клиентов.

Проще говоря, любой поставщик финансовых услуг должен знать, кому он их предоставляет в режиме реального времени. Для этого они должны доказать, что приняли меры по соблюдению требований KYC.

Если вы не выполняете эти правила, а обязаны их выполнять, биржи рискуют получить санкции в любых юрисдикциях, в которых они работают.

Как работает KYC в криптомире?

Во время проверки личности для KYC пользователи обычно должны предоставить личную информацию, такую как полное имя, дата рождения, адрес, выданную государством идентификацию (например, паспорт или водительские права), а иногда дополнительные документы или биометрические данные.

Затем платформа проверяет эту информацию с помощью автоматических проверок или должной осмотрительности со стороны сотрудников отдела соответствия. После завершения процесса KYC и подтверждения личности пользователя ему обычно предоставляется доступ ко всем сервисам платформы.

После этого вы можете покупать и продавать валюту, ставить монеты и использовать различные криптовалютные кошельки.

Типы KYC в криптовалютном мире

В криптовалютных биржах процессы проверки KYC могут различаться по сложности и уровню информации, требуемой от пользователей. Конкретные требования и процедуры KYC зависят от биржи и таких факторов, как соответствие нормативным требованиям, политика управления рисками и целевой рынок платформы.

Вот основные типы:

• Базовый KYC: Сбор основной информации, такой как имя пользователя, адрес электронной почты и иногда номер телефона. Базового KYC может быть достаточно для пользователей, которые хотят торговать небольшими объемами криптовалюты.
• Промежуточный KYC: В дополнение к базовой информации промежуточный KYC может потребовать от пользователей предоставления более подробной личной информации, такой как адрес, дата рождения и выданное государством удостоверение личности (например, паспорт, водительские права и т. д.). Этот уровень обычно требуется для пользователей, которые хотят торговать большими объемами.
• Расширенный KYC: Расширенный KYC включает в себя более тщательные процессы проверки, которые могут включать предоставление дополнительных документов или прохождение более обширных проверок личности. Это для пользователей, которые хотят получить доступ к расширенным торговым функциям, вывести большие суммы средств или заниматься определенными видами деятельности с высоким риском.
• Корпоративный KYC: Некоторые криптовалютные биржи предлагают процедуры KYC, специально разработанные для корпоративных структур или институциональных клиентов. Это может включать проверку юридического статуса компании, идентификацию конечных бенефициаров и предоставление корпоративных документов, таких как регистрационные свидетельства и учредительные документы.
• Глобальный KYC: В соответствии с местным законодательством некоторые криптовалютные биржи могут внедрить процедуры KYC, специфичные для пользователей из определенных регионов. Они будут зависеть от вашего местоположения. Например, они, скорее всего, будут более строгими в США, Великобритании или Японии, чем на Ближнем Востоке.
• Многоуровневый KYC: Многоуровневые системы KYC включают различные уровни проверки в зависимости от предполагаемого уровня активности пользователя или услуг, к которым они хотят получить доступ на платформе. Пользователям может потребоваться пройти дополнительные шаги проверки, чтобы разблокировать более высокие уровни с увеличенными лимитами аккаунта или доступом к большему количеству функций.

Почему регулирование криптовалют теперь включает KYC?

Финансовые регуляторы по всему миру ужесточают меры в отношении криптоиндустрии в течение последних нескольких лет.

Озабоченность по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и отсутствия налогообложения заставила законодателей (и бывших президентов) призвать к более строгим правилам.

Регулирующие органы часто требуют проверки KYC во многих юрисдикциях, чтобы гарантировать, что криптовалютные биржи и другие платформы соблюдают правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF). Это также признак зрелой отрасли, поскольку криптовалютные биржи все чаще рассматриваются как законные финансовые учреждения.

Прошли те времена, когда криптовалюта была «диким западом» финансов (хотя некоторые из более нишевых ее уголков все еще можно описать как таковые); теперь мы живем в эпоху серьезного влияния для крупных игроков криптоиндустрии.

В то время как общая рыночная капитализация криптовалюты исчисляется триллионами, это не меньше, если не больше, чем многие крупные банки.

Сеть вокруг криптовалюты ужесточается, это правда, и некоторые видят в этом предательство некоторых из фундаментальных обещаний технологии блокчейн. Однако обратная сторона заключается в том, что криптовалюта должна соблюдать те же правила, что и другие учреждения, что означает, что ее рассматривают как законную, что может стать шагом на пути к более широкому внедрению в гораздо более широком смысле.

Преимущества выбора биржи с KYC

• Повышенная безопасность: Проверка личности пользователей с помощью процедур KYC гарантирует, что используемая ими платформа безопасна. Это помогает предотвратить несанкционированный доступ к учетным записям и снижает вероятность мошенничества, кражи личных данных и других видов мошенничества.
• Снижение риска: Надежный KYC помогает биржам оценивать риск, связанный с отдельными пользователями и криптовалютными транзакциями. Собирая и проверяя информацию о пользователях, биржи могут более эффективно выявлять подозрительную активность, такую как крупные криптовалютные транзакции или необычные модели. Затем биржи могут использовать эту информацию, чтобы снизить свой риск-профиль и повысить функциональность, обеспечивая более плавный и безопасный опыт.
• Доступ к финансовым услугам: Проверка KYC позволяет пользователям получить доступ к более широкому спектру финансовых услуг и функций, предлагаемых криптовалютными биржами. Пользователи, прошедшие процесс KYC, могут иметь более высокие лимиты на транзакции, доступ к расширенным торговым функциям и возможность участвовать в первичных предложениях монет (ICO) и токенсейлах.
• Правовая защита: Внедрение процедур KYC может обеспечить правовую защиту для криптовалютных бирж, демонстрируя их усилия по соблюдению нормативных требований. Во время аудита или расследования биржи с процессами KYC лучше подготовлены к тому, чтобы избежать санкций или штрафов. Это означает, что все, что вы делаете с биржей, не будет затруднено внезапными юридическими проблемами.
• Снижение мошенничества и возвратов платежей: Процедуры KYC помогают биржам проверять личность пользователей, прежде чем они смогут вносить средства или совершать транзакции. Это снижает риск мошеннических действий, таких как несанкционированный доступ к счету, кража кредитных карт и возврат платежей, которые могут привести к убыткам как для биржи, так и для ее пользователей (вас).

Недостатки крипто KYC

• Утечки данных: Хранение большого количества пользовательских данных для целей KYC увеличивает риск утечки данных. Если базы данных бирж будут скомпрометированы, личная информация пользователей может быть раскрыта хакерам, что приведет к краже личных данных, мошенничеству или другим неприятностям.
• Конфиденциальность: KYC требует, чтобы пользователи предоставляли конфиденциальную личную информацию криптовалютным биржам.

  Это

  Оригинал новости

  ---

  Пульс Новости 8 из 10

  • **Значимость новости:** 8 – Это важная новость об изменениях в отрасли криптовалют, которые могут оказать существенное влияние на пользователей и общую динамику.
  • **Инновационная ценность новости:** 7 – Новость не вводит каких-либо принципиально новых концепций или инноваций, но она подчеркивает растущее внедрение KYC-процедур в регулируемую криптоиндустрию.
  • **Потенциальное влияние новости на рынок:** 9 – Поскольку KYC становится все более распространенным требованием, это может иметь значительное влияние на рынок криптовалют, изменяя поведение трейдеров и инвесторов.
  • **Релевантность новости:** 10 – Новость напрямую связана с криптовалютным рынком и предоставляет актуальную информацию о KYC-процедурах. Она имеет отношение к трейдерам, инвесторам и всем, кто вовлечен в криптопространство.
  • **Актуальность новости:** 9 – Новость опубликована недавно и освещает последние тенденции в регулировании криптовалют. Она не является устаревшей и актуальна для текущей рыночной ситуации.
  • **Достоверность новости:** 8 – Новость основана на цитатах экспертов и содержит ссылки на официальные источники. В ней приводятся факты о нормативных требованиях и их значении для криптовалютного рынка.
  • **Общий тон новости:** 7 – Новость имеет нейтральный тон и объективно освещает проблемы KYC в криптоиндустрии. Она не содержит предвзятости или эмоциональных высказываний.
  • **Источник новости:** 8 – DailyCoin – это уважаемый источник новостей, известный своей осведомленностью и точностью в криптопространстве.

  8