100 USDT
Отмывание денег и криптовалюты
Криптовалюты обладают анонимностью, что привлекает преступников, стремящихся отмыть незаконно полученные средства.
ЕС, как и другие финансовые регуляторы, обеспокоен возможностью использования криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма.
Новый закон ЕС AMLR
AMLR регулирует поставщиков услуг криптоактивов (CASP), требуя от них:
- Проверка клиентов, включая мелкие транзакции;
- Сбор и хранение информации о происхождении и получателях криптоактивов (правило о передаче данных);
- Сообщение о подозрительной деятельности в органы власти.
AMLR также создает Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для координации усилий по борьбе с отмыванием денег в ЕС.
Воздействие на криптоиндустрию
Реакция сообщества на новые правила неоднозначна:
- Положительные моменты: Легитимизация отрасли.
- Отрицательные моменты:
- Повышение затрат на соблюдение требований для CASP.
- Озабоченность по поводу конфиденциальности.
- Потенциальное торможение развития рынка.
Будущее
AMLR – шаг к регулированию крипторынка в ЕС. Анонимность операций с криптовалютой постепенно исчезает.
Другие регуляторы будут следить за подходом ЕС, чтобы создать собственные AML-рамки для криптовалют.
Ключевым моментом станет баланс между борьбой с финансовыми преступлениями и поддержкой инноваций.
Для справки
- Постановление о рынках криптоактивов (MiCA) europa.eu/eli/reg/2020/1255/oj
- Директива по борьбе с отмыванием денег (AMLD) eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2018:156:FULL&from=EN
Права принадлежат BITboosters.ru
Пульс Новости 8.3 из 10
- Значимость новости: 8/10 – новость очень важна для криптовалютного рынка, поскольку знаменует собой значительный шаг в регулировании индустрии на уровне Европейского Союза.
- Инновационная ценность новости: 6/10 – новость не представляет значительной инновационной ценности, поскольку она в основном фокусируется на существующих методах борьбы с отмыванием денег.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 9/10 – новость может иметь масштабное влияние на криптовалютный рынок, поскольку она может привести к усилению регулирования и проверкам со стороны контролирующих органов.
- Релевантность новости: 10/10 – новость напрямую связана с криптовалютным рынком и вопросами регулирования.
- Актуальность новости: 10/10 – новость является актуальной, поскольку она относится к недавним событиям и текущей ситуации на рынке.
- Достоверность новости: 9/10 – новость исходит из надежного источника – Blockchain Magazine, и подкреплена фактами и цитатами экспертов.
- Общий тон новости: 7/10 – общий тон новости объективный и информативный, но она также отражает неоднозначные реакции на новые правила.
