100 USDT
Обзор расследования
- Федеральные прокуроры начали расследование в отношении компании Block, основанной соучредителем Twitter Джеком Дорси, после обвинений в несоблюдении требований и связях с террористическими сетями через криптотранзакции.
- Бывший сотрудник Block предоставил документы, свидетельствующие об упущениях в области соответствия, неадекватном сборе информации о клиентах и обработке криптотранзакций для стран, находящихся под санкциями, и террористических групп.
Транзакции с биткоинами, связанные с терроризмом
Бывший сотрудник сообщил, что подразделения Block, Square и Cash App, не собирали достаточную информацию о клиентах, необходимую для оценки рисков. Кроме того, Square обработал тысячи транзакций с участием стран, находящихся под экономическими санкциями, таких как Куба, Иран, Россия и Венесуэла.
Предоставленные прокурорам документы выявили многочисленные «небольшие транзакции» с организациями в этих странах, находящихся под санкциями, некоторые из которых были совершены в прошлом году. Бывший сотрудник подчеркнул, что руководство и совет директоров Block знали об этих нарушениях.
Обработка криптовалют для террористических организаций
Расследование также показало, что компания, основанная Джеком Дорси, обрабатывала несколько криптотранзакций для террористических организаций, что вызвало серьезные опасения по поводу должной осмотрительности компании и соблюдения нормативных требований.
Бывший сотрудник утверждал, что большинство транзакций с участием биткоинов, кредитных карт и долларовых переводов не были сообщены правительству, как того требует закон. Предположительно, Block не устранил выявленные нарушения даже после получения оповещения.
Упущения в программе соответствия
По словам бывшего сотрудника и второго лица, знакомого с программами мониторинга Block, отдел соответствия компании был признан «фундаментально несовершенным».
Оба источника выразили NBC обеспокоенность по поводу руководства, ответственного за регулируемую программу соответствия. Бывший сотрудник, поддержанный выводами внешнего консультанта, выявил около 50 недостатков в системах Block для мониторинга подозрительной активности, оценки рисков клиентов и проверки на предмет нарушений санкций.
Неопределенное будущее для Block Джека Дорси
На вопрос NBC о продолжающемся расследовании Block защищал свою программу соответствия, подчеркивая свою приверженность адаптации практики к изменяющимся нормативным актам в области санкций и новым угрозам.
Компания заявила о наличии комплексной программы соответствия, включающей системы, инструменты и процессы для проверки и отчетности по санкциям.
Block утверждает, что его добровольное раскрытие информации в Управлении по контролю за иностранными активами (OFAC) привело к выпуску письма о невмешательстве, свидетельствующего о закрытии расследования без принятия административных мер.
Компания Джека Дорси уже сталкивалась с регуляторными проблемами в прошлом. Verse Payments Lithuania UAB, европейский аналог Cash App от Block, был предписан Комитетом по надзору за финансовым рынком Банка Литвы устранить проблемы с проверкой личности существующих клиентов.
В прошлом году компания закрыла P2P-платёжное приложение Verse из-за предполагаемого «незначительного» роста и прибыльности. Кроме того, два директора, Лоуренс Саммерс и Шэрон Ротштейн, неожиданно покинули совет директоров Block.
Однако оба директора подчеркнули, что их уход не связан с разногласиями с операциями, политикой или практикой компании.
Вывод
Федеральное расследование Block Джека Дорси подчеркивает серьезные обвинения в несоблюдении требований и связях с террористическими сетями через криптотранзакции.
Расследование выявило предполагаемый неадекватный сбор информации компанией, нарушения экономических санкций и несообщение о подозрительных транзакциях. По мере продвижения расследования последствия для деятельности и нормативного статуса Block остаются неопределенными. На момент написания этой статьи Джек Дорси не делал никаких официальных заявлений по этому поводу.
Права принадлежат BITboosters.ru
Пульс Новости 7 из 10
- Значимость новости: 9/10
Новость о расследовании в отношении Block, компании, основанной соучредителем Twitter, имеет большое значение для криптовалютного рынка, учитывая потенциальные последствия для крупного игрока в отрасли. - Инновационная ценность новости: 6/10
Новость не раскрывает никаких новых инноваций или технологических прорывов в криптовалютной сфере. - Потенциальное влияние новости на рынок: 8/10
Расследование может привести к серьезным последствиям для Block и потенциально повлиять на доверие к криптовалютному рынку в целом. - Релевантность новости: 8/10
Новость напрямую связана с криптовалютным рынком, поскольку касается расследования компании, которая занимается криптовалютными транзакциями. - Актуальность новости: 9/10
Новость представляет собой последние события в текущем расследовании и не является устаревшей. - Достоверность новости: 7/10
Происхождение новости из авторитетного источника, Bitcoinist, но в тексте нет цитат или подтверждений от официальных лиц Block или государственных органов. - Общий тон новости: 6/10
Тон новости сдержанный и объективный, но изложение серьезных обвинений создает негативный оттенок.
Источник новости: 8/10
Bitcoinist является авторитетным источником новостей о криптовалюте, но необходимо провести дальнейшие проверки, чтобы подтвердить утверждения в новости.
