Понимание правил KYC в мире криптовалют – Пульс новости ‘7’

Что такое KYC в криптоиндустрии?

KYC (Знай своего клиента) – это правила и комплекс мер, которые финансовые учреждения обязаны соблюдать, чтобы знать личность своих клиентов. Это означает, что любой, кто предоставляет финансовые услуги, должен точно знать, кому они их предоставляют в режиме реального времени.

Как работает KYC в криптоиндустрии?

Во время проверки KYC личности пользователи обычно должны предоставить личную информацию, такую как полное имя, дата рождения, адрес, выданный государством идентификатор (например, паспорт или водительские права) и иногда дополнительные документы или биометрические данные. Затем платформа проверяет эту информацию с помощью автоматизированных проверок или должной осмотрительности со стороны сотрудников по соблюдению требований.

Типы KYC в криптоиндустрии

• Базовый KYC: Собираются основные данные, такие как имя пользователя, адрес электронной почты и иногда номер телефона.
• Промежуточный KYC: В дополнение к базовой информации, может потребоваться предоставление более подробной личной информации, такой как адрес, дата рождения и удостоверение личности, выданное государством.
• Расширенный KYC: Включает более тщательные процессы проверки, которые могут включать представление дополнительных документов или прохождение более обширных проверок личности.
• Корпоративный KYC: Некоторые криптобиржи предлагают процедуры KYC, специально разработанные для юридических лиц или институциональных клиентов.
• Географически-специфический KYC: В соответствии с местными правилами некоторые криптобиржи могут внедрять процедуры KYC, специфичные для пользователей из определенных географических областей.
• Многоуровневый KYC: Многоуровневые системы KYC включают в себя разные уровни проверки в зависимости от предполагаемого уровня активности пользователя или услуг, к которым они хотят получить доступ на платформе.

Почему регулирование криптовалют теперь включает KYC?

Финансовые регуляторы по всему миру в течение последних нескольких лет ужесточают свое отношение к криптоиндустрии. Опасения по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и отсутствия налогообложения побудили законодателей требовать более строгих правил.

Преимущества выбора биржи с KYC

• Повышенная безопасность: Проверка личности пользователей с помощью процедур KYC обеспечивает безопасность используемой ими платформы.
• Снижение рисков: Надежный KYC помогает биржам оценивать риски, связанные с отдельными пользователями и криптотранзакциями.
• Доступ к финансовым услугам: Проверка KYC позволяет пользователям получить доступ к более широкому спектру финансовых услуг и функций, предлагаемых криптобиржами.
• Правовая защита: Внедрение процедур KYC может обеспечить правовую защиту для криптобирж, демонстрируя их усилия по соблюдению нормативных требований.
• Уменьшение мошенничества: Процедуры KYC помогают биржам проверять личность пользователей, прежде чем они смогут вносить средства или совершать транзакции.

Недостатки KYC в криптоиндустрии

• Нарушения данных: Хранение большого объема пользовательских данных для целей KYC увеличивает риск нарушения данных.
• Конфиденциальность: KYC требует от пользователей предоставления конфиденциальной личной информации, что может вызвать опасения с точки зрения конфиденциальности.
• Централизация: Процедуры KYC вводят уровень централизации в децентрализованный дух криптовалют.
• Более медленный онбординг: Прохождение проверки KYC может занять много времени и отсрочить доступ к биржам и их услугам.
• Повышенные затраты: Внедрение и поддержание процедур KYC может быть дорогостоящим для криптобирж.
• Барьеры для входа: Жесткие требования KYC могут создать барьеры для входа для людей, которые не могут или не желают предоставлять необходимые документы.
• Возможность злоупотреблений: Несмотря на процедуры KYC, злоумышленники могут попытаться обойти требования к проверке личности с помощью кражи личных данных, поддельных документов или других мошеннических средств.

Советы по прохождению проверок KYC для криптовалют

• Заранее подготовьте необходимые документы, включая форму удостоверения личности, выданную государством.
• Убедитесь, что ваши документы разборчивы и на них отсутствуют размытия или обрезы.
• Информация в ваших документах должна совпадать с информацией, которую вы предоставляете на бирже.
• Сделайте четкое селфи на нейтральном фоне без посторонних предметов, закрывающих черты лица.
• Будьте терпеливы и следуйте инструкциям тщательно, чтобы избежать задержек или отклонения вашей заявки.

Обратная сторона

Некоторые считают, что KYC противоречит основным принципам децентрализации. Критики утверждают, что KYC не только не обеспечивает дополнительной безопасности, но и является попыткой государств взять под контроль то, что всегда должно было находиться вне их компетенции.

Почему это важно

Если вы новичок или опытный пользователь криптовалют, вам обязательно придется столкнуться с KYC. Каждый раз, когда вы регистрируетесь на новой бирже, вам, скорее всего, придется предоставить какую-то личную информацию. При правильном понимании и подготовке это не должно быть проблемой.