Очищение криптовалют от теневой экономики – Пульс новости ‘7.9’

Миф о криптовалюте как о средстве для преступности

Многие полагают, что криптовалюты широко используются для незаконной деятельности. Однако отчет от Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC) опровергает это утверждение, указывая, что преступники все еще предпочитают наличные деньги.

Длительное время криптовалютная индустрия считалась сомнительной, ассоциируясь с финансированием наркоторговли, терроризма и других противоправных действий. Коллапс FTX и “Шелкового пути” лишь укрепил эту точку зрения.

Однако новые данные, собранные CryptoISAC и Merkle Science, свидетельствуют, что подобное мнение может быть несправедливым, а более благоприятным для криминала являются традиционные финансовые системы.

Наличные деньги как король анонимности

В докладе под названием “Роль блокчейна в минимизации незаконных финансовых операций” отмечается, что физические деньги всегда будут преобладать из-за их истинной анонимности.

По словам директора по правоохранительным вопросам Merkle Science Роберта Уитакера, обменники криптовалют в США обязаны соблюдать строгие требования, включая правила “Знай своего клиента” и “Борьба с отмыванием денег”. Это облегчает “деанонимизацию” транзакций в блокчейне, что служит сдерживающим фактором.

Уитакер подчеркивает, что блокчейн “удобен для правоохранительных органов в том смысле, что он имеет неизменный публичный реестр”. С другой стороны, отслеживание наличных денег намного сложнее, а иногда и невозможно.

Финансовые системы и отмывание денег

Согласно отчету, ссылаясь на данные Управления ООН по наркотикам и преступности, от 2% до 5% мирового ВВП ежегодно отмывается через традиционные финансовые системы, что составляет от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов.

Напротив, по данным компании Chainalysis, которая занимается анализом блокчейнов, только 0,34% от общего объема транзакций криптовалют в 2023 году были помечены как потенциально незаконные, что ниже 0,42% в 2022 году.

Даже стейблкоины, которые некоторые криминальные элементы используют для защиты своих незаконных доходов от волатильности, редко используются для нелегальных транзакций. По данным Merkle Science, между июлем 2021 и июнем 2024 года только 0,61% транзакций с USDT (стабильная монета Tether) и 0,22% с USDC (стабильная монета Circle) были отмечены как потенциально незаконные.

Департамент финансов США против отмывания денег

Департамент финансов США также пришел к аналогичному выводу, заявив, что “использование виртуальных активов для отмывания денег по-прежнему значительно ниже, чем использование фиатных валют” в своем отчете по оценке риска отмывания денег за 2024 год.

Регулирование и международное сотрудничество

CryptoISAC, основанный в мае такими лидерами отрасли, как Circle, Coinbase, Kraken, Evertas и Solana Foundation, призывает к международному сотрудничеству для снижения рисков для национальной безопасности, так как большая часть незаконных криптоопераций происходит на офшорных биржах, неподконтрольных ограничениям, действующим в США.

В докладе содержится призыв к Министерству юстиции США преследовать в судебном порядке такие дела и разработать законодательные решения, учитывающие уникальные особенности криптовалют.

“Прекратите пытаться втиснуть криптовалюту, круглый колышек, в квадратное отверстие, называемое регулированием фиатной валюты”, – подчеркнул Уитакер.

Просвещение и четкие правила

Бывший специальный агент по надзору надеется, что его анализ прольет свет на эту тему для скептиков в отношении криптовалют и побудит политиков разработать четкие и всеобъемлющие правила.

“Мы уже видим, как всплывают проблемы национальной безопасности, такие как финансирование террористических группировок, финансирование незаконных правительств, обход санкций. Понимаете, криптовалюты могут использоваться для этих целей, и они используются”, – сказал Уитакер.

“Поэтому чем дольше мы откладываем и игнорируем проблему, тем больше мы позволяем незаконным субъектам извлекать выгоду из этого пространства.”

Таблица: Процент незаконных криптотранзакций