100 USDT
## Рост мошенничества в мире криптовалют
В связи с ростом популярности Биткоина, который достиг нового исторического максимума, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслер выступил с предупреждениями о криптовалютах. Он выразил обеспокоенность по поводу злоупотреблений и мошенничества в сфере криптовалют, предостерегая инвесторов о спекулятивном и волатильном характере Биткоина.
Несмотря на то, что Генслер воздержался от комментариев в отношении конкретных заявлений, он подчеркнул более широкие проблемы в криптоиндустрии, включая риски, связанные с посредниками, которые объединяют цифровые активы без надлежащего раскрытия информации, что может поставить под угрозу инвесторов.
Последние данные показывают, что рост мошенничества в криптоиндустрии коррелирует с ростом Биткоина.
### 2023 год: самый крупный год для мошенничества с криптовалютами
Согласно данным Chainalysis, мошенничество оставалось основным фактором преступлений, связанных с криптовалютами, в 2023 году, принеся доход не менее 4,6 млрд долларов. Доклад ФБР о киберпреступлениях за 2023 год показывает, что убытки от мошенничества, связанного с криптовалютными инвестициями, в США выросли до 3,94 млрд долларов, что на 53% больше, чем в предыдущем году (2,57 млрд долларов). Мошенничество с инвестициями стало самым распространенным киберпреступлением в 2023 году, составляя более трети общих заявленных убытков в размере 12,5 млрд долларов. Источник: ФБР
## Другие типы кибератак
* Атаки программ-вымогателей выросли на 18% в 2023 году, а заявленные финансовые убытки увеличились на 74%, достигнув общей суммы в 59 млрд долларов. Эти цифры подчеркивают значительную угрозу, которую представляют киберпреступники, особенно для критических секторов инфраструктуры.
* Убытки от онлайн-мошенничества превысили 12,5 млрд долларов в 2023 году, что на 22% больше, чем в предыдущем году.
* Мошенничество с электронной почтой в деловых целях, нацеленное как на компании, так и на частных лиц, составило 2,9 млрд долларов от общих убытков в 2023 году.
## Почему растет мошенничество?
Когда рыночные настроения сильны, все больше людей ищут доходные возможности. Согласно исследованию Chainalytics, мошенничество, как правило, приносит меньший доход во время спадов на крипторынке, как показано на графике, коррелирующем доход от мошенничества с ценами на Биткоин в 2022 году. Источник: Chainalysis
### Самые популярные схемы
* Пампинг и дампинг широко распространены, при этом используются вновь созданные токены для искусственного раздувания цен, позволяя мошенникам выводить средства на пике. Chainalysis подчеркивает, что из более чем 370 000 токенов, запущенных на Ethereum в 2023 году, только небольшая часть приобрела значительную ликвидность. Источник: Chainalysis
* Мошенничество с романтическими отношениями возросло, увеличившись в 85 раз с 2020 года. Начиная с приложений для знакомств, мошенники со временем завоевывают доверие, прежде чем подталкивать жертв к совместным криптовалютным инвестициям, что приводит к значительным финансовым потерям. Бюро по улучшению деловой практики сообщило, что мошенничество с криптовалютами и инвестициями стало самым рискованным видом мошенничества в США, причем мошенники часто обманывают жертв на тысячи долларов. Согласно ежегодному отчету BBB о крупнейших мошенничествах в 2023 году, основанному на 67 000 сообщениях о мошенничествах, мошенники разработали креативные методы обмана инвесторов. Около 80% американцев, ставших целью этих мошеннических схем в 2022 году, понесли финансовые потери. Кроме того, процент людей, сообщающих об убытках от мошенничества в романтических отношениях, вырос более чем на 300% по сравнению с 2022 годом. Источник: BBB
* Хакеры
Хакеры часто используют социальные сети, платформы для видеоигр или текстовые сообщения для связи с людьми и хвастаются своим финансовым успехом благодаря криптовалютным инвестициям. Затем они убеждают жертв также инвестировать. Источник: Chainalysis
Рост числа хакерских атак совпал с увеличением инвестиций со стороны американских инвесторов во время пандемии, что привело к убыткам из-за кибератак на платформы со слабой кибербезопасностью. Например, только северокорейские киберпреступники похитили 1,7 млрд долларов в криптовалюте, установив новый рекорд и подчеркнув важную роль кражи криптовалюты в экономике страны.
По мере того как мошенники используют все более изощренные тактики, такие как мошенничество с романтическими отношениями, становится все труднее идентифицировать связанные адреса. Мошенники, совершающие мошенничество с романтическими отношениями, часто общаются с жертвами напрямую через частные каналы, такие как текстовые сообщения, что затрудняет для аналитиков блокчейна идентификацию этих адресов как связанных с мошенничеством. Это, вероятно, приводит к занижению показателей мошенничества, особенно в последние годы, когда мошенничество с романтическими отношениями стало более распространенным.
## Как защитить себя от мошенничества
Риск присущ рынку криптовалют из-за его децентрализованного характера и необратимых транзакций. Эти факторы подвергают трейдеров уязвимости, что затрудняет восстановление средств в случае мошенничества. Для самозащиты крайне важно сохранять бдительность, своевременно выявлять мошенничество и проявлять осторожность в криптовалютных сделках. Оставаясь в курсе потенциальных рисков и принимая превентивные меры для их снижения, трейдеры могут лучше защитить себя от мошенничества и минимизировать потенциальные убытки.
### FAQ
**Что такое пампинг и дампинг?**
Пампинг и дампинг – это схема, при которой мошенники искусственно раздувают цену малоликвидной криптовалюты, используя ложные заявления или вводящую в заблуждение рекламу. После того, как цена повысится, мошенники быстро продают свои активы, оставляя инвесторов с бесполезными токенами.
**Что такое романтическое мошенничество?**
Романтическое мошенничество – это схема, при которой мошенники используют поддельные профили в приложениях для знакомств или в социальных сетях, чтобы завоевать доверие жертв. После установления отношений мошенники убеждают жертв инвестировать в криптовалюту или другие финансовые инструменты, что приводит к значительным потерям.
**Что такое хакерские атаки?**
Хакерские атаки – это попытки получить несанкционированный доступ к криптовалютным кошелькам, биржам или другим платформам, удерживающим криптовалюту. Мошенники могут использовать различные методы, такие как фишинговые электронные письма, вредоносное ПО или уязвимости в программном обеспечении, чтобы украсть средства инвесторов.
**Как я могу защитить себя от мошенничества с криптовалютами?**
* Проводите тщательное исследование перед инвестированием в любую криптовалюту.
* Храните свои криптоактивы в надежном кошельке с усиленными мерами безопасности.
* Не реагируйте на подозрительные электронные письма или сообщения в социальных сетях от людей, предлагающих слишком хорошие возможности для инвестирования.
* Будьте осторожны с неизвестными веб-сайтами или платформами, предлагающими криптовалютные услуги.
* Установите двухфакторную аутентификацию на всех учетных записях, связанных с криптовалютой.
* Будьте бдительны и сообщайте о любых подозрительных действи
Пульс Новости 8 из 10
- Значимость новости: 10 – Новость касается важных заявлений председателя SEC и содержит данные о росте мошенничества в криптовалютной индустрии.
- Инновационная ценность новости: 5 – Новость не содержит новой информации об инновациях в криптовалютном рынке.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 8 – Высказывания председателя SEC могут повлиять на отношение инвесторов к криптовалютам, а данные о росте мошенничества могут подорвать доверие к рынку.
- Релевантность новости: 10 – Новость напрямую связана с криптовалютным рынком и освещает вопросы, являющиеся актуальными для его участников.
- Актуальность новости: 10 – Новость освещает события, произошедшие недавно, и не является устаревшей.
- Достоверность новости: 9 – Новость основана на данных из авторитетных источников, таких как SEC и Chainalysis.
- Общий тон новости: 6 – Новость имеет предупреждающий тон, подчеркивая риски, связанные с криптовалютной индустрией.
- Источник новости: 7 – Новость получена из Business Insider, который является надежным и достоверным источником финансовых новостей.
