100 USDT
Отсутствие регулирования “создает серьезные лазейки для эксплуатации преступниками и террористами”, – заявил президент Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) Т. Раджа Кумар в интервью CoinDesk.
FATF опубликовала новый отчет, оценивающий юрисдикции по их регулированию криптосферы. В 12-месячном исследовании приняли участие 39 членов FATF и 20 юрисдикций, не являющихся членами.
По состоянию на июнь 2023 года менее 30% юрисдикций по всему миру начали регулировать криптосектор. Президент FATF Т. Раджа Кумар в интервью CoinDesk назвал этот низкий уровень внимания “призывом к действию”.
Призыв к действию
Статистика была подробно изложена в отчете о ходе выполнения, опубликованном в четверг и предоставленном CoinDesk. В отчете исследовалось, как десятки юрисдикций придерживались рекомендаций FATF.
Отчет носит название “Состояние внедрения рекомендации 15 членами FATF и юрисдикциями с существенной деятельностью поставщиков виртуальных активов (VASP)”.
В рекомендациях предлагалось, чтобы юрисдикции приняли меры по улучшению контроля рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с криптовалютами. Они должны лицензировать или регистрировать поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и проводить проверки их деловой практики, продуктов и технологий.
Рекомендации FATF не являются обязательными, но несоответствующим юрисдикциям может грозить мировая изоляция и снижение рейтинга доверия.
Криптосектор столкнулся с кризисом доверия и безопасности из-за участившихся случаев взломов, многие из которых связаны с Северной Кореей. США и ООН ввели санкции, а также есть обвинения в том, что криптовалюты используются для финансирования терроризма, в том числе ХАМАС и ИГИЛ.
Задачи отчета
Глава FATF заявил, что отчет призван привлечь мировое внимание к проблеме. Это “конструктивная” попытка информировать регулирующие органы и частный сектор о происходящем с международными стандартами.
“Виртуальные активы по своей сути являются международными и безграничными. Это означает, что неспособность регулировать VASP в одной юрисдикции может иметь серьезные глобальные последствия”, – говорится в отчете.
В качестве примера отчет упоминает “кражу и отмывание виртуальных активов на сотни миллионов долларов Народной Демократической Республикой Кореи (КНДР)”, которые, как утверждается, используются для “оружия массового уничтожения”.
Отчет также отмечает растущее использование криптовалют для сбора средств и их перевода террористическими группировками. В отчете утверждается, что злоумышленники “почти исключительно” требуют выкуп за вымогательство в криптовалютах.
Уровень соответствия юрисдикций
FATF уже некоторое время призывает юрисдикции полностью выполнить свои рекомендации. Таблица в отчете оценивает соответствие каждой юрисдикции как соответствующее, в основном соответствующее, частично соответствующее или не соответствующее.
Критерии включают принятие законодательства или регулирования, требующего лицензирования или регистрации VASP, регистрацию или лицензирование таких предприятий, проведение проверок надзора, принятие мер по обеспечению соблюдения в отношении VASP или введение для них правила обмена информацией.
Спорное “правило обмена информацией” FATF обязывает поставщиков криптоуслуг собирать и обмениваться информацией о транзакциях, превышающих определенный порог.
В некоторых случаях, таких как Индия, Сингапур, Испания, Португалия, Итали и Малайзия, их оценки соблюдения рекомендации 15 продолжаются, поэтому таблица оценила их как не применимо (N/A).
Другие страны, такие как Аргентина, провели оценку рисков, связанных с VASP, но не выполнили ни одного из семи других соответствующих критериев.
Северная Корея внесена в черный список FATF, а членство России было приостановлено в феврале 2023 года.
Раджа Кумар заявил, что FATF не требует, чтобы юрисдикции внедряли свои рекомендации путем принятия законов. Достаточно, чтобы правительство уведомило об этом.
Методология
На пленарном заседании FATF, состоявшемся в феврале 2024 года, группа договорилась опубликовать обзор шагов, предпринятых юрисдикциями для регулирования VASP, что привело к данному анализу.
В 12-месячном исследовании приняли участие 39 членов FATF и 20 других юрисдикций, в которых ведется существенная деятельность, связанная с криптовалютами.
Подборка “существенных” юрисдикций основывалась на юрисдикциях, где VASP занимают более 0,25% мирового объема торговли виртуальными активами или где есть не менее миллиона пользователей виртуальных активов.
В совокупности на эти юрисдикции приходилось 97% мировой криптоактивности.
Отредактировано Джесси Гамильтоном и Никхилешем Де.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
- Что такое FATF?
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) – это межправительственная организация, которая устанавливает стандарты и контролирует их соблюдение для регулирования криптовалют, чтобы снизить риск их использования в отмывании денег и финансировании терроризма.
- Что такое VASP?
VASP (поставщик услуг виртуальных активов) – это компания или физическое лицо, которые предоставляют услуги, связанные с виртуальными активами, такие как торговля криптовалютами, обмен и хранение.
- Что такое правило обмена информацией?
Правило обмена информацией – это требование FATF к поставщикам криптоуслуг собирать и обмениваться информацией о транзакциях, превышающих определенный порог, для отслеживания и предотвращения преступной деятельности.
Права принадлежат BITboosters.ru
Пульс Новости 8.14 из 10
- Значимость новости: 9/10. Новость касается важного вопроса регулирования криптовалютного рынка, который является одним из основных вызовов для отрасли.
- Инновационная ценность новости: 7/10. Новость не содержит каких-либо новых и новаторских идей, а в основном обобщает существующие рекомендации FATF.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 8/10. Рекомендации FATF могут оказать значительное влияние на криптовалютный рынок, поскольку страны будут стремиться к их внедрению.
- Релевантность новости: 10/10. Новость напрямую связана с криптовалютным рынком и его регулированием.
- Актуальность новости: 9/10. Новость освещает текущие события и имеет отношение к настоящему времени и будущему.
- Достоверность новости: 9/10. Новость основана на отчете уважаемой международной организации FATF и публикуется в авторитетном издании CoinDesk.
- Общий тон новости: 7/10. Новость имеет серьезный и деловой тон, с акцентом на необходимость срочных действий со стороны правительств.
- Источник новости: 8/10. CoinDesk является авторитетным изданием в сфере криптовалют.
