100 USDT
Введение
Криптовалюты, такие как Биткойн, Трон и Tether, набирают популярность в качестве инструмента для благотворительности и финансирования терроризма. Их анонимный характер создает риски и требует внимания со стороны регулирующих органов и правоохранительных органов.
Злоупотребление криптовалютами в Zakat
Zakat — это исламский столп благотворительности, требующий от мусульман жертвовать часть своего имущества на благотворительность. Однако анонимность криптовалютных транзакций позволила террористическим группам использовать Zakat для финансирования своей деятельности.
* Исламское государство Хорасан (ИГ-К) призывало к пожертвованиям Zakat в криптовалюте Monero (XMR) для финансирования террористических операций.
* Палестинский исламский джихад (ПИД) и ХАМАС собрали более 130 миллионов долларов США в криптовалюте за последние два года.
* В теракте в кафе в Бенгалуру криптовалюта использовалась для финансирования операции ИГИЛ в Карнатаке.
Crypto-Hawala в Индии
В Индии криптовалюта стала современной формой Хавалы, используемой для незаконных денежных переводов. Недавнее расследование выявило, что криптовалюта используется для финансирования синтетических наркотиков и отмывания денег.
Kerala, штат на юге Индии, имеет тесные связи с странами Персидского залива. Значительная часть средств, поступающих от мигрантов из Керала, идет на финансирование мечетей и медресе, а также на поддержку радикальных организаций, таких как Народный фронт Индии (PFI). PFI использовала криптовалюту для сбора Zakat для различных целей, включая финансирование незаконных операций.
Роль криптовалюты в финансировании терроризма
- Анонимность криптовалютных транзакций затрудняет отслеживание и выявление преступников.
- Некоторые криптовалюты, такие как Monero, Zcash и Dash, используют технологии для сокрытия идентичности пользователей и истории транзакций.
- Террористические группы используют пропагандистские материалы, призывающие к пожертвованиям в криптовалюте, одновременно продвигая идеологию экстремизма.
Меры по борьбе с проблемой
Необходимо комплексное решение для борьбы со злоупотреблениями криптовалютами в Zakat:
- Регулирование криптовалютных транзакций для повышения прозрачности и предотвращения незаконного финансирования
- Раскрытие идентификационной информации пользователей криптовалюты (деанонимизация)
- Блокировка сомнительных транзакций (запрет расходов)
- Кража личных ключей или криптографических элементов (кража)
- Нарушение работы блокчейна (системные атаки)
* Атаки на цепочку поставок программного обеспечения
* Бэкдоры
* Криптографические атаки
Действия финансовых организаций
Финансовые учреждения могут предпринять ряд мер, чтобы предотвратить злоупотребления криптовалютами:
- Использование технологии блокчейн для отслеживания использования средств
- Регулярный аудит банковских счетов НПО
- Принудительный обмен иностранной валюты на индийские рупии перед пожертвованием
- Внедрение правил “знай своего клиента” для проверки идентификационной информации пользователей
Заключение
Сочетание криптовалют и Zakat создает возможности для благотворительности, но также и серьезные риски для безопасности. Анонимность криптовалют может быть использована для финансирования терроризма и других незаконных действий. Необходимо принять срочные меры для регулирования криптовалют, предотвращения злоупотреблений и сохранения целостности Zakat как акта благотворительности. Согласованные усилия всех заинтересованных сторон имеют решающее значение для предотвращения превращения Zakat в источник насилия и терроризма.
Пульс Новости 8.57 из 10
- Значимость новости: 9/10. Новая информация о том, как террористические организации используют криптовалюты для финансирования, актуальна и важна для криптовалютного рынка, поскольку подчеркивает потенциальные риски, связанные с использованием цифровых активов.
- Инновационная ценность новости: 7/10. Хотя в статье не представлена совершенно новая информация, она охватывает различные аспекты злоупотребления криптовалютами в террористическом финансировании, что может быть интересно для некоторых читателей.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 8/10. Статья может вызвать обеспокоенность среди инвесторов и регулирующих органов по поводу использования криптовалют в незаконной деятельности, что может потенциально привести к усилению регулирования и ужесточению мер по борьбе с отмыванием денег.
- Релевантность новости: 10/10. Новое полностью посвящено использованию криптовалют в террористическом финансировании, что напрямую связано с криптовалютным рынком.
- Актуальность новости: 10/10. Статья была опубликована недавно и содержит информацию об продолжающемся использовании криптовалют террористическими группами.
- Достоверность новости: 8/10. Статья ссылается на различные источники, включая доклад Управления по борьбе с финансовыми преступлениями (FATF), но не все утверждения подкреплены четкими доказательствами.
- Общий тон новости: 7/10. Тон статьи в целом сбалансирован, но он выражает некоторую озабоченность по поводу использования криптовалют в террористическом финансировании.
