100 USDT
Что такое KYC в криптовалюте?
Знай своего клиента (KYC) означает регламент и должную осмотрительность клиентов, которым обязаны следовать финансовые учреждения в отношении идентификации своих клиентов. Проще говоря, любой, кто предоставляет финансовые услуги, должен точно знать, кому он оказывает эти услуги в режиме реального времени. Для этого они должны доказать, что они внедрили меры KYC.
Если вы не соблюдаете эти правила, а должны их соблюдать, биржи рискуют получить санкции в любых юрисдикциях, в которых они действуют.
Как работает KYC в криптовалюте?
Во время проверки идентичности KYC пользователи обычно должны предоставить личную информацию, такую как их полное имя, дата рождения, адрес, выданное государством удостоверение личности (например, паспорт или водительские права) и иногда дополнительные документы или биометрические данные. Затем платформа проверяет эту информацию с помощью автоматических проверок или должной осмотрительности со стороны сотрудников по обеспечению соответствия. После завершения процесса KYC и проверки личности пользователя ему обычно предоставляется доступ к полному спектру услуг платформы. Как только вы войдете в систему, вы сможете покупать и продавать валюту, делать ставки на монеты и использовать различные криптокошельки. Разумеется, если вы не совершаете финансовых преступлений.
Какие существуют типы криптовалют KYC?
Процессы проверки KYC на криптовалютных биржах могут различаться по сложности и уровню информации, требуемой от пользователей. Конкретные требования и процедуры KYC зависят от биржи и таких факторов, как соответствие нормативным требованиям, политика управления рисками и целевой рынок платформы. Далее рассмотрим основные типы:
- Базовый KYC: сбор основной информации, такой как имя пользователя, адрес электронной почты и иногда номер телефона. Базового KYC может быть достаточно для пользователей, которые хотят торговать небольшими суммами криптовалюты.
- Промежуточный KYC: в дополнение к базовой информации для прохождения промежуточного KYC пользователям может потребоваться предоставить более подробную личную информацию, такую как их адрес, дата рождения и выданное государством удостоверение личности (например, паспорт, водительские права и т.д.). Этот уровень обычно требуется для пользователей, которые хотят торговать большими объемами.
- Улучшенный KYC: расширенный KYC включает более тщательные процессы проверки, которые могут включать предоставление дополнительных документов или прохождение более обширной проверки личности. Это предназначено для пользователей, которые хотят получить доступ к расширенным функциям торговли, выводить крупные суммы средств или участвовать в определенных видах деятельности с высоким риском.
- Корпоративный KYC: некоторые криптовалютные биржи предлагают процедуры KYC, специально разработанные для корпоративных организаций или институциональных клиентов. Это может включать проверку юридического статуса компании, выявление бенефициарных владельцев и предоставление корпоративных документов, таких как свидетельства о регистрации и учредительные документы.
- Географически определенный KYC: в соответствии с местными нормативными актами некоторые криптовалютные биржи могут внедрять процедуры KYC, специфические для пользователей из определенных географических регионов. Они различаются в зависимости от вашего местоположения; например, они с большей вероятностью будут более строгими в США, Великобритании или Японии, чем на Ближнем Востоке.
- Многоуровневый KYC: многоуровневые системы KYC включают разные уровни проверки в зависимости от предполагаемого уровня активности пользователя или услуг, к которым они хотят получить доступ на платформе. Пользователям может потребоваться выполнить дополнительные шаги проверки, чтобы разблокировать более высокие уровни с увеличенными лимитами учетной записи или доступом к большему количеству функций.
Почему регулирование криптовалюты теперь включает KYC?
В последние годы финансовые регуляторы по всему миру ужесточили правила в отношении криптовалютной индустрии. Озабоченность по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и отсутствия налогообложения побудили законодателей (и бывших президентов) призвать к более строгим правилам. Регулятивные органы часто требуют проверки KYC во многих юрисдикциях, чтобы гарантировать, что криптовалютные биржи и другие платформы соответствуют правилам по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF). Это также признак становления отрасли, поскольку криптовалютные биржи все чаще рассматриваются как законные финансовые учреждения. Прошли те времена, когда криптовалюта была «диким западом» финансов. Теперь мы живем в эпоху серьезного влияния для крупнейших игроков криптовалюты. Хотя общая рыночная капитализация криптовалюты оценивается в триллионы долларов, это не меньше, а, возможно, и больше, чем у многих крупных банков.
Ограничения вокруг криптовалюты действительно ужесточаются, и некоторые считают это предательством некоторых фундаментальных обещаний технологии блокчейна. Однако с другой стороны, криптовалюта должна соблюдать те же правила, что и другие учреждения, а это означает, что она рассматривается как легитимная, что может стать шагом на пути к принятию в гораздо более широком смысле.
Почему следует выбрать биржу с KYC?
Повышенная безопасность
Проверка личности пользователей с помощью процедур KYC гарантирует безопасность используемой ими платформы. Это помогает предотвратить несанкционированный доступ к учетным записям и снижает вероятность мошенничества, кражи личных данных и других мошеннических действий.
Снижение рисков
Надежный KYC помогает биржам оценивать риски, связанные с отдельными пользователями и криптовалютными транзакциями. Собирая и проверяя информацию о пользователях, биржи могут более эффективно выявлять подозрительную деятельность, такую как крупные операции с криптовалютами или необычные паттерны. Затем биржи могут использовать эту информацию, чтобы снизить свой риск-профиль и повысить функциональность, обеспечивая более плавный и безопасный опыт.
Доступ к финансовым услугам
Проверка KYC позволяет пользователям получить доступ к более широкому спектру финансовых услуг и функций, предлагаемых криптовалютными биржами. Пользователи, прошедшие процедуру KYC, могут иметь более высокие лимиты на транзакции, доступ к расширенным функциям торговли и возможность участвовать в первичных предложениях монет (ICO) и токен-сейлах.
Защита на юридическом уровне
Реализация процедур KYC может обеспечить юридическую защиту криптовалютных бирж, продемонстрировав их усилия по соблюдению нормативных требований. Во время аудита или расследований биржи с процессами KYC имеют более выгодные позиции для избежания санкций или штрафов. Это означает, что все, что вам нужно сделать с биржей, не будет затронуто внезапными юридическими проблемами.
Снижение мошенничества и возвратных платежей
Процедуры KYC помогают биржам проверить личность пользователей, прежде чем они смогут вносить средства или совершать транзакции. Это снижает риск мошеннической деятельности, такой как несанкционированный доступ к учетным записям, краденые кредитные карты и возвратные платежи, которые могут привести к убыткам как для биржи, так и для ее пользователей.
Какие недостатки у криптовалютного KYC?
Утечки данных
Хранение больших объемов пользовательских данных для целей KYC увеличивает риск утечки данных. Если базы данных бирж будут взломаны, личная информация пользователей может быть раскрыта хакерам, что может привести к краже личных данных, мошенничеству или другим неприятностям.
Конфиденциальность
KYC требует, чтобы пользователи предоставляли конфиденциальную личную информацию на криптовалютных биржах. Вас может беспокоить это с точки зрения конфиденциальности, поскольку некоторые пользователи не хотят делиться такой информацией.
Централизация
Пульс Новости 8 из 10
- Значимость новости: 9/10. Нововведение существенно влияет на криптовалютный рынок, предъявляя требования к обмену данными между клиентами и площадками.
- Инновационная ценность новости: 8/10. Внедрение KYC в криптовалютной отрасли является значительным шагом, отличающимся от прежних норм.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 8/10. Ожидается, что KYC будет иметь заметное влияние на рынок, поскольку площадки стремятся соответствовать нормативным требованиям.
- Релевантность новости: 9/10. Информация напрямую касается тенденций и событий в криптовалютной сфере.
- Актуальность новости: 10/10. Новые требования KYC являются актуальными и влияют на текущую ситуацию на рынке.
- Достоверность новости: 8/10. Информация подтверждена экспертами, но может потребоваться дальнейший анализ при принятии решений, связанных с KYC.
- Общий тон новости: 7/10. В статье объективно изложены как преимущества, так и недостатки KYC, признавая баланс между безопасностью и конфиденциальностью.
- Источник новости: 8/10. DailyCoin является известным криптовалютным изданием, которое предоставляет надежную информацию, но следует учитывать другие источники для полной картины.
