Криптовалютные KYC – Пульс новости ‘6.6’

Что такое Crypto KYC?

“Знай своего клиента” (KYC) – это правила и процедуры проверки благонадежности клиента, которые финансовые организации обязаны соблюдать для установления личности своих клиентов. Проще говоря, все, кто предоставляет финансовые услуги, должны точно знать, кому они их предоставляют в режиме реального времени. Для этого необходимо доказать, что у них приняты меры KYC. Несоблюдение этих правил, которые должны применяться, грозит биржам санкциями в тех юрисдикциях, в которых они работают.

KYC был введен в мир криптовалют за последние несколько лет. Регулирующие органы, включая американскую SEC и британскую FCA, расширили сферу действия существующих финансовых правил, включив в нее централизованные биржи криптовалют. Для многих это могло остаться незамеченным. Но для тех, кто только знакомится с криптоактивами, это особенно заметно, поскольку проверка KYC всегда проводится при регистрации новых клиентов. В конечном счете, KYC призван предотвращать такие преступные действия, как отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество.

Как работает Crypto KYC?

Во время проверки личности KYC пользователи обычно должны предоставить личную информацию, такую как полное имя, дату рождения, адрес, выданный государством документ, удостоверяющий личность (например, паспорт или водительские права), а иногда и дополнительные документы или биометрические данные. Затем платформа проверяет эту информацию посредством автоматических проверок или проверки ее соответствия сотрудниками, отвечающими за соблюдение нормативных требований. После завершения процесса KYC и проверки личности пользователя ему обычно предоставляется доступ ко всему спектру услуг платформы. Теперь вы можете покупать и продавать валюты, стейкать монеты и использовать различные криптокошельки. Конечно, при условии, что вы не совершаете никаких финансовых преступлений.

Какие существуют типы Crypto KYC?

На криптовалютных биржах процессы проверки KYC могут различаться по сложности и объему информации, требуемой от пользователей. Конкретные требования и процедуры KYC зависят от биржи и таких факторов, как соответствие нормативным требованиям, политика управления рисками и целевой рынок платформы. Вот основные типы:

• Базовый KYC: Сбор основной информации, такой как имя пользователя, адрес электронной почты и иногда номер телефона. Базовый KYC может быть достаточным для пользователей, которые хотят торговать небольшими суммами криптовалюты.
• Промежуточный KYC: В дополнение к базовой информации промежуточный KYC может потребовать от пользователей предоставить более подробную личную информацию, такую как адрес, дату рождения и выданный государством документ, удостоверяющий личность (например, паспорт, водительские права и т. д.). Этот уровень обычно требуется для пользователей, которые хотят торговать более крупными объемами.
• Расширенный KYC: Расширенный KYC предусматривает более тщательные процессы проверки, которые могут включать предоставление дополнительных документов или прохождение более тщательных проверок личности. Это предназначено для пользователей, которые хотят получить доступ к расширенным торговым функциям, выводить крупные суммы средств или заниматься определенными видами деятельности с высоким риском.
• Корпоративный KYC: Некоторые криптобиржи предлагают процедуры KYC, специально адаптированные для корпоративных организаций или институциональных клиентов. Это может включать проверку юридического статуса компании, выявление бенефициарных владельцев и предоставление корпоративных документов, таких как регистрационные свидетельства и учредительные документы.
• Географический KYC: В соответствии с местными правилами некоторые криптобиржи могут внедрять процедуры KYC, специфичные для пользователей из определенных географических регионов. Они будут различаться в зависимости от вашего местонахождения; например, в США, Великобритании или Японии они, скорее всего, будут более строгими, чем на Ближнем Востоке.
• Многоуровневый KYC: Многоуровневые системы KYC предусматривают разные уровни проверки в зависимости от предполагаемого уровня активности пользователя или услуг, к которым он хочет получить доступ на платформе. Пользователям может потребоваться пройти дополнительные этапы проверки, чтобы разблокировать более высокие уровни с повышенными лимитами на счета или доступом к большему количеству функций.

Почему в настоящее время регулирование криптовалюты включает KYC?

Финансовые регуляторы по всему миру ужесточают требования к криптоиндустрии в течение последних нескольких лет. Озабоченность по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и отсутствия налогообложения побудили законодателей (и бывших президентов) призвать к более строгим правилам. Регулирующие органы часто требуют проверки KYC во многих юрисдикциях, чтобы гарантировать, что биржи криптовалют и другие платформы соответствуют правилам по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF). Это также признак зрелости отрасли, поскольку биржи криптовалют все чаще рассматриваются как законные финансовые учреждения. Уже прошли те времена, когда криптовалюта была “диким западом” финансов (хотя некоторые из ее более нишевых уголков все еще можно так описать); теперь мы живем в эпоху серьезного влияния для крупных игроков в сфере криптовалют. В то время как общая рыночная капитализация криптовалюты исчисляется триллионами, она столько же, если не больше, чем у многих крупных банков.

Сеть вокруг криптовалют ужесточается, это правда, и некоторые видят в этом предательство некоторых из фундаментальных обещаний технологии блокчейн. Однако обратной стороной является то, что криптовалюта должна соблюдать те же правила, что и другие институты, а это значит, что ее рассматривают как законную, что может стать шагом на пути к принятию в гораздо более широком смысле.

Почему стоит выбрать биржу с KYC?

• Повышенная безопасность: Проверка личности пользователей с помощью процедур KYC гарантирует, что платформа, которую они используют, является безопасной. Это помогает предотвратить несанкционированный доступ к учетным записям и снижает вероятность мошенничества, кражи личных данных и других видов мошенничества.
• Снижение риска: Строгие процедуры KYC помогают криптобиржам оценивать риски, связанные с отдельными пользователями и криптовалютными транзакциями. Собирая и проверяя информацию о пользователях, биржи могут более эффективно выявлять подозрительную деятельность, такую как крупные транзакции с криптовалютами или необычные модели поведения. Затем биржи могут использовать эту информацию для снижения своего профиля риска и повышения функциональности, обеспечивая более плавный и безопасный обмен.
• Доступ к финансовым услугам: Проверка KYC позволяет пользователям получить доступ к более широкому спектру финансовых услуг и функций, предлагаемых криптовалютными биржами. Пользователи, прошедшие процесс KYC, могут иметь более высокие лимиты на транзакции, доступ к расширенным функциям торговли и возможность участвовать в первичных размещениях монет (ICO) и токенсейлах.
• Правовая защита: Внедрение процедур KYC может обеспечить правовую защиту для криптовалютных бирж, демонстрируя их усилия по соблюдению нормативных требований. Во время проверок или расследований биржи с процессами KYC имеют больше шансов избежать санкций или штрафов. Это означает, что все, что вы должны делать с биржей, не будет затруднено внезапными юридическими проблемами.
• Сокращение количества случаев мошенничества и возвратных платежей: Процедуры KYC помогают биржам проверить личности пользователей, прежде чем им можно будет вносить средства или совершать транзакции. Это снижает риск мошеннических действий, таких как несанкционированный доступ к учетным записям, украденные кредитные карты и возвратные платежи, которые могут привести к потерям как для биржи, так и для ее пользователей (вас).

Недостатки криптовалютного KYC

• Утечки данных: Хранение больших объемов пользовательских данных для целей KYC увеличивает риск утечки данных. Если базы данных бирж будут взломаны, личная информация пользователей может быть передана хакерам, что может привести к краже личных данных, мошенничеству или другим неприятностям.
• Конфиденциальность: KYC требует от пользователей предоставлять конфиденциальную личную информацию криптовалютным биржам. Вас может беспокоить это с точки зрения конфиденциальности, поскольку некоторые пользователи не хотят делиться такой информацией.
• Централизация

  Оригинал новости

  ---

  Пульс Новости 6.6 из 10

  • Значимость новости: 7/10
    
    Новость затрагивает важную тему KYC-процедур на криптовалютных биржах, что влияет на всех участников рынка.
  • Инновационная ценность новости: 4/10
    
    Новость не предлагает новых концепций или революционных идей, но она углубляется в текущую практику KYC и ее последствия.
  • Потенциальное влияние новости на рынок: 6/10
    
    Новость может повлиять на восприятие KYC-процедур инвесторами, что может отразиться на их поведении и принятии решений.
  • Релевантность новости: 9/10
    
    Новость напрямую связана с текущими событиями в криптовалютном секторе и является актуальной для участников рынка.
  • Актуальность новости: 8/10
    
    Новость основана на недавних событиях и дает свежую информацию о KYC-процедурах.
  • Достоверность новости: 8/10
    
    Написано журналистом и отредактировано профессионалами в этой области, что свидетельствует о надежности и точности информации.
  • Общий тон новости: 6/10
    
    Новость нейтральна, предоставляет сбалансированное представление об аргументах “за” и “против” KYC-процедур.
  • Источник новости: 7/10
    
    DailyCoin – известное издание, освещающее криптовалютный рынок, что придает новостям авторитет.

  6.6