100 USDT
Что такое криптовалютная KYC?
KYC (знай своего клиента) – это правила и процедуры проверки благонадежности клиентов, которые финансовые организации обязаны соблюдать с целью идентификации своих клиентов.
Как работает криптовалютная KYC?
При проверке KYC пользователи обычно должны предоставить личную информацию, такую как имя, дата рождения, адрес, удостоверение личности, выданное государством, а иногда и дополнительные документы или биометрические данные. Затем платформа проверяет эту информацию с помощью автоматических проверок или проверки на благонадежность со стороны сотрудников отдела соответствия.
Типы криптовалютной KYC
В криптобиржах процессы проверки KYC могут различаться по сложности и объему информации, требуемой от пользователей. Специфические требования и процедуры KYC зависят от биржи и таких факторов, как соблюдение нормативных требований, политика управления рисками и целевой рынок платформы.
- Базовая KYC: Сбор основной информации, такой как имя пользователя, адрес электронной почты и иногда номер телефона.
- Промежуточная KYC: В дополнение к базовой информации может потребовать, чтобы пользователи предоставляли более подробную личную информацию, такую как адрес, дата рождения и удостоверение личности, выданное государством (например, паспорт, водительские права и т. д.).
- Расширенная KYC: Предполагает более тщательные процессы проверки, которые могут включать представление дополнительных документов или прохождение более расширенных проверок личности.
- Корпоративная KYC: Некоторые криптобиржи предлагают процедуры KYC, специально разработанные для корпоративных организаций или институциональных клиентов.
- Географически ориентированная KYC: В соответствии с местными нормативными актами некоторые криптобиржи могут внедрять процедуры KYC, ориентированные на пользователей из определенных географических регионов.
- Многоуровневая KYC: Многоуровневые системы KYC включают различные уровни проверки в зависимости от предполагаемого уровня активности пользователя или услуг, к которым они хотят получить доступ на платформе.
Почему криптовалютное регулирование теперь включает KYC?
Финансовые регуляторы во всем мире ужесточают контроль за криптовалютной индустрией в течение последних нескольких лет. Озабоченность по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и отсутствия налогообложения побудили законодателей (и бывших президентов) призвать к принятию более строгих правил. Регулирующие органы часто предписывают проверку KYC во многих юрисдикциях, чтобы гарантировать, что криптовалютные биржи и другие платформы соответствуют нормативным требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
Зачем выбирать биржу с KYC?
- Повышенная безопасность: Проверка личности пользователей посредством процедур KYC гарантирует безопасность используемой ими платформы.
- Снижение рисков: Надежная KYC помогает биржам оценивать риски, связанные с отдельными пользователями и криптовалютными транзакциями.
- Доступ к финансовым услугам: Проверка KYC позволяет пользователям получать доступ к более широкому спектру финансовых услуг и функций, предлагаемых криптобиржами.
- Юридическая защита: Внедрение процедур KYC может обеспечить правовую защиту криптобирж, демонстрируя их усилия по соблюдению нормативных требований.
- Уменьшение мошенничества и возвратных платежей: Процедуры KYC помогают биржам проверять личность пользователей перед внесением средств или выполнением транзакций.
Недостатки криптовалютного KYC
- Утечки данных: Хранение больших объемов пользовательских данных для целей KYC увеличивает риск утечек данных.
- Конфиденциальность: KYC требует, чтобы пользователи предоставляли конфиденциальную личную информацию криптовалютным биржам.
- Централизация: Процедуры KYC вводят уровень централизации в децентрализованную философию криптовалют.
- Более медленная отправка на рейс: Прохождение проверки KYC может занять много времени и задержать доступ к биржам и их услугам.
- Повышенные расходы: Внедрение и поддержание процедур KYC может быть дорогостоящим для криптовалютных бирж.
- Барьеры для входа: Жесткие требования KYC могут служить барьерами для входа для людей, которые не могут или не хотят предоставлять необходимые документы.
Советы по прохождению проверок KYC для криптовалюты
Прохождение проверок KYC для криптовалюты может быть кошмаром, но так быть не должно. Если вы будете готовы, точны и не будете тайно финансировать что-либо незаконное, все будет хорошо. Вероятно, хорошей идеей будет подготовить свои документы до начала проведения KYC, которая, вероятно, будет включать форму удостоверения личности, выданного государством. Важно, чтобы эти документы были разборчивыми. Даже небольшое размытие или плохой выбор обрезки может привести к отказу, вернув вас к исходной точке. Также важно, чтобы информация соответствовала действительности. Не указывайте свой текущий адрес, если в ваших документах указан старый адрес, и уж точно не пишите свое имя по-другому. Будьте точны, и вы избавите себя от головной боли в будущем.
Если требуется селфи, убедитесь, что оно четкое. Вам нужна хорошо освещенная фотография, сделанная на нейтральном фоне, без ничего, что могло бы закрыть ваши черты лица. Снимите эту шляпу и очки; здесь они вам не помогут. Представьте себе, что биометрическое селфи – это фотография на паспорт, и отнеситесь к ней так же серьезно. Последний шаг к прохождению криптовалютных KYC – просто набраться терпения. Если вы тщательно следовали всем инструкциям, представили четкие документы и сделали потрясающее (хоть и серьезное) селфи, вам придется подождать. Некоторые биржи используют автоматизированные процессы, которые быстрее, но могут досадно роботизировано относиться к деталям. Другие используют человеческие глаза для оценки своих кандидатов, что занимает больше времени, но, как правило, более снисходительно. Если вы сделали все правильно, нет никаких причин, по которым вам должны отказать, так что просто расслабьтесь и подумайте о том, насколько безопасными будут все ваши транзакции.
Если вы новичок или опытный криптонаут, вы столкнетесь с KYC. Всякий раз, когда вы регистрируетесь на новой бирже, вам, вероятно, придется предоставить какую-то личную информацию. При правильном понимании и подготовке это не должно быть проблемой, но спешная, неинформированная работа ведет к крайне разочаровывающему пути.
**Что такое AML для криптовалюты?**
AML означает “противодействие отмыванию денег”. В криптовалюте нормативные акты AML относятся к законам, разработанным для предотвращения и обнаружения незаконной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма.
**Требуют ли криптовалютные кошельки KYC?**
Нет, сами криптовалютные кошельки обычно не требуют проверки KYC. Однако вы можете столкнуться с требованиями KYC при взаимодействии с криптобиржами или другими поставщиками услуг, особенно если вы хотите вносить и выводить фиатные деньги, заниматься торговлей или участвовать в продаже токенов.
**Какие типичные требования для прохождения KYC на криптовалютной бирже?**
Все зависит от провайдера, но типичные требования включают личную информацию (имя, дата рождения), удостоверение личности, выданное государством, подтверждение адреса (например, счет или выписку из банка), подтверждение селфи (часто биометрическое) и информацию об источнике средств (например, ваш доход, ваша работа). Несколько бирж достаточно строги, чтобы требовать всего этого, но ожидайте, что при регистрации вы получите хотя бы комбинацию из нескольких.
©2023 BITboosters.ru
Пульс Новости 7.6 из 10
- **Значимость новости:** 8/10
– Новость освещает важную тему KYC в криптовалютном пространстве, которая имеет значительные последствия для пользователей и индустрии в целом. - **Инновационная ценность новости:** 6/10
– Хотя KYC в криптовалюте не является новой концепцией, статья предоставляет исчерпывающую информацию и объясняет ее необходимость в развивающейся нормативно-правовой среде. - **Потенциальное влияние новости на рынок:** 7/10
– Новость может повысить осведомленность о требованиях KYC и повлиять на выборы пользователей при выборе криптобиржи. - **Релевантность новости:** 9/10
– Тема KYC напрямую связана с использованием криптовалюты, что делает новость очень актуальной для трейдеров, инвесторов и участников индустрии. - **Актуальность новости:** 10/10
– Новость отражает текущее состояние нормативного регулирования криптовалюты, что делает ее актуальной на момент публикации. - **Достоверность новости:** 8/10
– Статья подкреплена фактами, исследованиями и цитатами экспертов, что повышает ее достоверность. - **Общий тон новости:** 7/10
– Новость имеет нейтральный тон и непредвзято обсуждает тему KYC, предоставляя как преимущества, так и недостатки. - **Источник новости:** 7/10
– DailyCoin – это авторитетный источник новостей о криптовалюте с хорошей репутацией, что добавляет достоверности новости.
