100 USDT
4 сентября Федеральный резервный совет (ФРС) опубликовал информацию о мерах принудительного характера, принятых в отношении банка из Техаса, в связи с нарушениями регулирования и сбоями в соблюдении правил.
ФРС, совместно с Департаментом банковского надзора Техаса (TDB), выпустила предписание о прекращении и запрете деятельности в отношении банка за несоблюдение правил и сбои в управлении рисками, связанные с его клиентами, использующими криптовалюты.
В результате проверки, проведенной в мае 2023 года, были выявлены «значительные недостатки» в программе банка по соблюдению требований BSA/AML, в частности, «связанные с международными корреспондентскими банковскими операциями и клиентами в сфере виртуальных валют».
В соответствии с предписанием банк должен в течение 90 дней представить план по усилению контроля со стороны правления за соблюдением банком требований BSA/AML и OFAC. Банку также необходимо в течение 60 дней представить несколько планов по улучшению корпоративного управления, соблюдения требований BSA/AML, надлежащей проверки клиентов, мониторинга и отчетности о подозрительной деятельности, а также соблюдения правил OFAC.
Все планы подлежат утверждению ФРС и TDB.
На практике:
- Предписание о прекращении и запрете деятельности подчеркивает растущее внимание ФРС к усилению управления рисками и соблюдению правил в банках, работающих с клиентами, использующими криптовалюты.
- Данное предписание подтверждает приверженность ФРС к привлечению организаций к ответственности за соблюдение требований BSA/AML и OFAC, особенно в новых финансовых секторах (см. здесь и здесь).
Пульс Новости 8 из 10
- Значимость новости: 9 – Новость касается действий регулирующего органа (Федерального резерва), что может оказать существенное влияние на криптовалютную индустрию.
- Инновационная ценность новости: 0 – Новость не содержит какой-либо новой или передовой информации.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 7 – Приказ о прекращении и воздержании может повлиять на банки, которые работают с крипто-клиентами, что потенциально может иметь косвенное влияние на рынок.
- Релевантность новости: 10 – Новость напрямую касается криптовалютного рынка.
- Актуальность новости: 10 – Новость опубликована в недавнем прошлом (в течение последних 30 дней).
- Достоверность новости: 9 – Источник надежный (Sheppard, Mullin, Richter & Hampton LLP), и новость подтверждается официальным веб-сайтом Федерального резерва.
- Общий тон новости: 6 – Новость имеет нейтральный тон, предоставляя факты без каких-либо выраженных мнений.
