32+ млн успешных сделок
Копитрейдинг на крипте
Компенсация убытков
100 USDT
100 USDT
Get a Shocking Discount!
Get 85% OFF on all our selected products
Доходное фермерство – это размещение криптоактивов в пуле ликвидности или на другой децентрализованной финансовой (DeFi) платформе для получения более высокого дохода. Когда-то это было основным драйвером роста зарождающегося сектора DeFi, но после краха стейблкоина TerraUSD в мае 2022 года он утратил большую часть своего ажиотажа 2020 года.
Ключевые выводы
- Доходное фермерство – это стратегия инвестирования с высоким риском и волатильностью, при которой инвестор ставит, сдает в аренду, берет в долг или блокирует криптоактивы на децентрализованной финансовой (DeFi) платформе для получения более высокого дохода. Инвестор получает оплату дохода в виде дополнительной криптовалюты.
- Доходное фермерство было одним из крупнейших драйверов роста сектора DeFi – в 2023 году было получено около 8 миллиардов долларов благодаря доходному фермерству.
Как работает доходное фермерство
Доходное фермерство позволяет инвесторам зарабатывать доход, размещая монеты или токены на децентрализованной бирже (DEX) для обеспечения ликвидности для различных пар токенов. Фермеры доходности обычно используют DEX для ссуды, займа или стейкинга монет – упражнения, которое позволяет им зарабатывать проценты и спекулировать на ценовых колебаниях. Смарт-контракты используются на DEX для блокировки токенов, выданных в кредит для доходного фермерства.
К ведущим протоколам доходного фермерства относятся Aave, Pancakeswap и Uniswap.
История доходного фермерства
В июне 2020 года основанный на Ethereum кредитный рынок, известный как Compound, начал предлагать COMP, актив ERC-20, который наделяет сообщество управлением протоколом Compound, своим пользователям.
Такой вид актива называется токеном управления, и он дает держателям право голоса, которое дает им власть над изменениями платформы. Интерес к токену подстегнул его популярность и вывел Compound на лидирующие позиции в DeFi. После этого был придуман термин «доходное фермерство».
Роли, которые играют фермеры доходности
Фермеры доходности могут получать доход, выполняя несколько функций. Они могут быть поставщиком ликвидности, кредитором, заемщиком и стейкером.
Поставщики ликвидности
Криптовалюта не так ликвидна, как фондовый рынок, потому что торгуется гораздо меньше. Поставщики ликвидности вносят токены на биржи, чтобы помочь трейдерам входить и выходить из позиций. Биржа взимает комиссию за сделки, которая выплачивается поставщикам ликвидности. В качестве альтернативы поставщикам ликвидности могут быть предоставлены новые токены пула ликвидности (LP).
Кредиторы
Фермер доходности является кредитором, когда он сдает криптовалюты в долг заемщикам, используя смарт-контракт и через такие платформы, как Compound или Aave, в конечном итоге получая доход от процентов, выплачиваемых по кредиту.
Заемщики
На другой стороне есть заемщики – участники рынка, которые используют один токен в паре в качестве залога и берут в долг другой токен пары. Эта деятельность позволяет пользователям фармить урожай с помощью взятого в долг коина(ов). Это означает, что фермер сохраняет свои первоначальные холдинги, которые могут вырасти в цене, и получает доход от взятых в долг монет.
Стейкеры
Самый простой способ стать стейкером и начать зарабатывать вознаграждения за стейкинг – это криптобиржа, такая как Coinbase, с использованием ее кошелька. В свою очередь, вы зарабатываете вознаграждения в зависимости от суммы, которую вы сделали стейкинг.
В блокчейнах с доказательством доли (PoS) пользователь получает комиссионные (в зависимости от схемы выплат и суммы, которую он сделал стейкинг), если он сделал стейкинг своей криптовалюты в пул стейкинга или другому валидатору, который выплачивает вознаграждения.
Криптовалютная биржа Kraken закрыла свой бизнес по стейкингу как услуге в США после регулирующих действий Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Coinbase также находится под пристальным вниманием регулирующих органов, но утверждает, что ее услуги по стейкингу не являются ценными бумагами.
Еще одна причина стать стейкером – получать сложные доходы. Любые полученные доходы могут быть добавлены к вашей существующей ставке, чтобы увеличить вашу доходность за счет сложного процента. Поставщики ликвидности также могут сделать это, добавив свой доход в пул, добавив больше ликвидности.
Риски доходного фермерства
Доходное фермерство представляет финансовые риски для заемщиков и кредиторов. Например, когда рынки криптовалют волатильны, пользователи могут столкнуться с убытками и проскальзыванием цен.
Риски, о которых следует знать, включают в себя:
- Атаки с вытягиванием коврика, тип мошенничества с выходом, при котором разработчик криптовалюты собирает деньги инвесторов на проект, а затем бросает его, не возвращая средства инвесторам.
- Регуляторные риски, например, когда SEC или государственные регулирующие органы пытаются контролировать доходное фермерство и выдавать приказы о прекращении и воздержании в отношении сайтов ссуды криптовалют, таких как Celsius и BlockFi (которые закрыли свою веб-платформу 31 мая 2024 года).
- Турбулентность, то есть рыночные колебания и склонность к медвежьим рынкам, которые могут происходить при падении стоимости большинства инвестиций.
Выгодно ли доходное фермерство?
Доходное фермерство может быть прибыльным, но оно прибыльно лишь настолько, насколько позволяет рынок. Рынок криптовалют, независимо от того, как он используется для заработка, очень волатилен.
Рискованно ли доходное фермерство?
Да. Доходное фермерство может принести большую прибыль, но также может привести к значительным убыткам.
Как еще называется доходное фермерство?
Доходное фермерство иногда называют доходным майнингом.
Вывод
Доходное фермерство – это инвестиционная стратегия с высоким риском, при которой инвестор предоставляет ликвидность, стейкинг, сдает в аренду или берет в долг криптоактивы на платформе DeFi для получения более высокого дохода. Инвесторы могут получать оплату в виде дополнительной криптовалюты.
Популярность доходного фермерства снизилась, но оно все еще может быть прибыльным. Однако этим должны заниматься только самые проницательные инвесторы, которые могут выдержать или не заботиться о рисках ценовой волатильности, атаках с вытягиванием коврика и регулирующих действиях.
Комментарии, мнения и анализы, выраженные на данной странице, носят исключительно информационный характер. Ознакомьтесь с нашим отказом от гарантий и ответственности для получения дополнительной информации. На дату написания этой статьи автор не владеет криптовалютой.
Права принадлежат BITboosters.ru
Contents
Ключевые выводыКак работает доходное фермерствоИстория доходного фермерстваРоли, которые играют фермеры доходностиПоставщики ликвидностиКредиторыЗаемщикиСтейкерыРиски доходного фермерстваВыгодно ли доходное фермерство?Рискованно ли доходное фермерство?Как еще называется доходное фермерство?ВыводПульс Новости 7 из 10
Пульс Новости 7 из 10
- **Значимость новости:** 7. Является значимой, поскольку объясняет концепцию доходного фермерства, которая до 2022 года являлась основным драйвером роста сектора DeFi.
- **Инновационная ценность новости:** 6. Предоставляет подробный обзор доходного фермерства, включая его преимущества и риски, что может помочь инвесторам понять этот растущий тренд.
- **Потенциальное влияние новости на рынок:** 5. Ограниченное влияние на рынок, поскольку, хотя доходное фермерство все еще может быть прибыльным, оно уже не так популярно, как раньше.
- **Релевантность новости:** 10. Является высокорелевантной для криптовалютного рынка, поскольку доходное фермерство является важной концепцией в DeFi.
- **Актуальность новости:** 8. Хотя новость и не самая последняя (дата публикации не указана), она все же содержит важную и актуальную информацию о доходном фермерстве.
- **Достоверность новости:** 9. Investopedia является авторитетным источником финансовой информации, поэтому новости можно доверять.
- **Общий тон новости:** 5. Новость объективна и непредвзята, она предоставляет как преимущества, так и риски доходного фермерства.
