32+ млн успешных сделок
Копитрейдинг на крипте
Компенсация убытков
100 USDT
100 USDT
Get a Shocking Discount!
Get 85% OFF on all our selected products
Доходное фермерство — это стратегия инвестирования в криптовалюты, которая заключается в размещении криптовалютных активов в пуле ликвидности или на другой децентрализованной финансовой (DeFi) платформе для получения более высокой доходности.
Ключевые моменты
- Доходное фермерство — высокорискованная и волатильная инвестиционная стратегия, при которой инвестор размещает, одалживает, занимает или блокирует криптовалютные активы на децентрализованной финансовой (DeFi) платформе для получения более высокой доходности.
- Инвестор получает доход в виде дополнительной криптовалюты.
- Доходное фермерство было одним из крупнейших драйверов роста сектора DeFi — в 2023 году доходным фермерством было заработано почти 8 миллиардов долларов.
Как работает доходное фермерство?
Доходное фермерство позволяет инвесторам зарабатывать доход, размещая монеты или токены на децентрализованной бирже (DEX) для обеспечения ликвидности различных пар токенов. Фермеры доходности обычно используют DEX для кредитования, заимствования или размещения монет — действия, которые позволяют им зарабатывать проценты и спекулировать на колебаниях цен. Для блокировки токенов, предоставленных для доходного фермерства, на DEX используются смарт-контракты.
К ведущим протоколам доходного фермерства относятся Aave, Pancakeswap и Uniswap.
История доходного фермерства
В июне 2020 года основанный на Ethereum кредитный рынок, известный как Compound, начал предлагать COMP, актив ERC-20, который дает право на общественное управление протоколом Compound, своим пользователям.
Такой актив называется токеном управления, и он дает держателям право голоса, которое дает им власть над изменениями на платформе. Интерес к токену способствовал его популярности и выдвинул Compound на ведущую позицию в DeFi. После этого был придуман термин «доходное фермерство».
Роли, которые играют фермеры доходности
Фермеры доходности могут получать доход, выполняя несколько функций. Они могут быть поставщиками ликвидности, кредиторами, заемщиками и стейкерами.
Поставщики ликвидности
Криптовалюта не так ликвидны, как фондовый рынок, потому что их объем торговли намного меньше. Поставщики ликвидности размещают токены на биржах, чтобы помочь трейдерам входить на рынок и выходить из него. Биржа взимает с поставщиков ликвидности комиссию за сделки. В качестве альтернативы поставщикам ликвидности могут быть предоставлены новые токены пула ликвидности (LP).
Кредиторы
Фермер доходности становится кредитором, когда он одалживает криптовалюту заемщикам, используя смарт-контракт и через такие платформы, как Compound или Aave, в конечном счете получая доход от процентов, выплачиваемых по кредиту.
Заемщики
С другой стороны, есть заемщики — участники рынка, которые используют один токен в паре в качестве обеспечения и получают взаймы другой токен в паре. Эта деятельность позволяет пользователям заниматься фермерством доходности с помощью взятых в долг монет. Это означает, что фермер сохраняет свой первоначальный холдинг, который может вырасти в цене, и получает доход от своих заемных монет.
Стейкеры
Самый простой способ стать стейкером и начать зарабатывать вознаграждения за стейкинг — это воспользоваться услугами криптовалютной биржи, такой как Coinbase, используя ее кошелек. В свою очередь, вы зарабатываете вознаграждения в зависимости от суммы, которую вы поставили.
В блокчейнах с подтверждением доли (PoS) пользователь получает сборы (в зависимости от схемы выплат и суммы, которую он поставил), если он помещает свою криптовалюту в пул стейкинга или другому валидатору, который выплачивает вознаграждения.
Криптовалютная биржа Kraken закрыла свой бизнес по размещению в США после регулирующих действий Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Coinbase также находится под регуляторным контролем, но утверждает, что ее услуги по размещению не являются ценными бумагами.
Еще одной причиной стать стейкером является получение сложных доходов. Любые полученные вами доходы могут быть добавлены к вашему существующему стейку, чтобы увеличить ваши доходы за счет сложных процентов. Поставщики ликвидности также могут делать это, добавляя свои доходы в пул, увеличивая ликвидность.
Риски доходного фермерства
Доходное фермерство представляет финансовые риски для заемщиков и кредиторов. Например, когда рынки криптовалют нестабильны, пользователи могут испытывать убытки и снижение цен.
Следует учитывать следующие риски:
- Выдергивание коврика, тип мошенничества с выходом, при котором разработчик криптовалюты собирает средства инвесторов для проекта, а затем бросает его, не возвращая средства инвесторам.
- Регуляторные риски, например, когда SEC или государственные регулирующие органы пытаются контролировать доходное фермерство и выносить запретительные приказы против сайтов кредитования криптовалют, таких как Celsius и BlockFi (который закрыл свою веб-платформу 31 мая 2024 года).
- Турбулентность, то есть колебания рынка и склонность к медвежьим пробегам, которые могут происходить с большинством инвестиций, когда их стоимость падает.
Выгодно ли доходное фермерство?
Доходное фермерство может быть прибыльным, но оно настолько прибыльно, насколько это позволяет рынок. Рынок криптовалют, независимо от того, как он используется для заработка, очень волатилен.
Рискованно ли доходное фермерство?
Да. Доходное фермерство может приносить большую прибыль, но также может привести к значительным убыткам.
Как иначе называется доходное фермерство?
Доходное фермерство иногда называют доходным майнингом.
Вывод
Доходное фермерство — высокорискованная инвестиционная стратегия, в которой инвестор обеспечивает ликвидность, размещает, одалживает или занимает криптовалютные активы на платформе DeFi для получения более высокой доходности. Инвесторы могут получать доход в виде дополнительной криптовалюты.
Популярность доходного фермерства снизилась, но оно по-прежнему может быть прибыльным. Тем не менее, этим должны заниматься только самые проницательные инвесторы, которые могут выдержать или не обращать внимания на риски нестабильности цен, вытаскивания коврика и регулирующих действий.
Комментарий, мнения и анализы, выраженные на Investopedia, предназначены только для информационных целей. Ознакомьтесь с нашим отказом от ответственности за гарантии и обязательства для получения дополнительной информации.
На момент написания этой статьи автор не владел криптовалютой.
© Права принадлежат BITboosters.ru
Contents
Ключевые моментыКак работает доходное фермерство?История доходного фермерстваРоли, которые играют фермеры доходностиПоставщики ликвидностиКредиторыЗаемщикиСтейкерыРиски доходного фермерстваВыгодно ли доходное фермерство?Рискованно ли доходное фермерство?Как иначе называется доходное фермерство?ВыводПульс Новости 6.43 из 10
Пульс Новости 6.43 из 10
- Значимость новости: 6/10. Новость касается значительного аспекта криптовалютного рынка – доходного фермерства. Она дает базовое понимание концепции и ее роли в экосистеме DeFi.
- Инновационная ценность новости: 4/10. Новость не представляет существенных инноваций или новых идей, а скорее является общим обзором доходного фермерства.
- Потенциальное влияние новости на рынок: 3/10. Новость вряд ли окажет значительное влияние на рынок, поскольку тема доходного фермерства уже известна, хотя она может повысить осведомленность среди тех, кто не знаком с концепцией.
- Релевантность новости: 8/10. Новость прямо связана с криптовалютным рынком и предоставляет соответствующую информацию об аспекте доходного фермерства.
- Актуальность новости: 10/10. Новость актуальна, поскольку доходное фермерство является текущей практикой в криптовалютной индустрии.
- Достоверность новости: 9/10. Новость опубликована авторитетным источником (Investopedia) и содержит точную и надежную информацию.
- Общий тон новости: 7/10. Новость информирует и объективно излагает плюсы и минусы доходного фермерства, не продвигая ее или не отговаривая от нее.
