100 USDT
Введение
Децентрализованные финансы (DeFi) – это финансовая экосистема, состоящая из децентрализованных приложений (dApps), созданных на блокчейн-сетях, в основном на Ethereum.
Сложно точно определить, когда возникло DeFi, поскольку не существует общепринятой даты, отмечающей рождение сектора DeFi. Можно сказать, что DeFi возникло со временем благодаря различным компонентам блокчейн-стеков и критически важным разработкам в криптовалютной индустрии, которые синергично взаимодействовали для решения конкретных проблем или улучшения существующих функций/услуг.
DeFi работает в децентрализованных сетях, в первую очередь с использованием технологии блокчейн, что означает, что ни одна организация не контролирует систему. Это отличается от традиционных финансов, где централизованные учреждения контролируют и управляют финансовыми транзакциями. Вместо посредника DeFi полагается на смарт-контракты – самоисполняемые цифровые контракты, которые запускаются при выполнении определенных условий.
Более того, в DeFi за развитием и устойчивостью проектов DeFi стоят децентрализованные автономные организации (DAO). Каждая DAO может реализовать структуру управления со своими правилами и процедурами, включая механизмы голосования, график распределения долей, делегирование токенов, разработку протоколов и многое другое.
Лучшие проекты DeFi в 2024 году
Следующие проекты были выбраны на основе их популярности и влияния на рынке DeFi.
Uniswap: ведущая децентрализованная биржа Ethereum
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: первенцы и популяризаторы автоматизированных маркет-мейкеров (AMM)
- Финансирование: хорошо подкрепленный протокол с финансированием в размере почти 180 миллионов долларов.
Aave: крупнейшая кредитно-инвестиционная платформа на Ethereum
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: популяризировали использование мгновенных кредитов в DeFi
- Финансирование: собрано почти 50 миллионов долларов в ходе четырех инвестиций.
Lido: ведущий протокол стейкинга на Ethereum
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: ввели нарратив о ликвидном стейкинге
- Инвестиции: вложено более 4 миллионов долларов в меры безопасности, включая аудит и премии за обнаружение ошибок.
EigenLayer: ведущий протокол рестейкинга Ethereum
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: изменили правила игры в ликвидном стейкинге, введя рестейкинг
- Инвестиции: получил финансирование на сумму более 164 млн долларов, согласно данным Crunchbase
Ondo Finance: крупнейший RWA-протокол
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: специализируется на токенизированных казначействах
- Инвестиции: привлекла около 34 млн долларов в ходе трех раундов.
PancakeSwap: ведущая децентрализованная биржа на Binance Smart Chain (BSC)
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: предлагает одни из самых низких комиссий на рынке
- Инвестиции: получила более 4 миллионов долларов финансирования от как минимум трех инвесторов
Jito: ведущее dApp на блокчейне Solana
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: уникальный подход к MEV и фронтраннингу
- Инвестиции: в 2022 году Jito Labs привлекла 12 миллионов долларов в ходе раунда финансирования серии A, возглавляемого Multicoin Capital и Framework Ventures.
MakerDAO: создатели крупнейшего децентрализованного стейблкоина (DAI)
- Терминология: DAO (Децентрализованная автономная организация)
- Инновация: создал DAI, один из крупнейших стейблкоинов по рыночной капитализации
- Инвестиции: получил значительные инвестиции от ведущих венчурных фирм, включая a16z и Polychain Capital
Raydium: ведущая децентрализованная биржа на Solana
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: интегрировала ряд функций для более плавной и быстрой торговли
- Инвестиции: хотя общедоступной информации об инвесторах или спонсорах Raydium нет, протокол сделал значительные инвестиции в экосистему DeFi.
1inch: известный агрегатор DEX
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: предоставляет пользователям цены на их торговые ордеры
- Инвестиции: получил более 189 миллионов долларов в ходе шести раундов
Aerodrome: ведущая торговая площадка ликвидности на Base
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: действует как автоматизированный маркет-мейкер (AMM) и центр ликвидности в сети Base
- Инвестиции: сумма финансирования или последние оценки Aerodrome Finance не разглашаются
JustLend: крупнейший протокол кредитования на TRON
- Терминология: DEX (децентрализованная биржа)
- Инновация: основан и поддерживается Джастином Саном
- Инвестиции: имеется мало информации об инвесторах Just Lend, за исключением небольшого инвестирования в размере 100 000 фунтов стерлингов от мультимиллионера Стивена Бартлетта.
Почетные упоминания
-
Indigo Protocol
-
BENQI
Риски и возможности DeFi
DeFi – это во многом нерегулируемая отрасль. Давайте рассмотрим некоторые ключевые риски, о которых вы должны знать:
- Уязвимости смарт-контрактов
- Атаки с мгновенным кредитованием
- Атаки с рекурсивным вызовом
- Руг пулы
- Регуляторная неопределенность
- Ошибка пользователя
Несмотря на эти риски, DeFi также предлагает значительные потенциальные преимущества:
- Доступность
- Устранение посредников
- Прозрачность
- Финансовая свобода
- Инновации в финансовых продуктах
- Эффективность
- Взаимодействие
Заключение
В этой статье были рассмотрены некоторые из лучших проектов DeFi в 2024 году
Пульс Новости 8.7 из 10
- **Значимость новости:** 10/10. Новость является очень значимой для криптовалютного рынка, так как она предоставляет обзор лучших проектов DeFi и анализирует их влияние на рынок.
- **Инновационная ценность новости:** 8/10. Новость предлагает ценный анализ проектов DeFi и их инновационных особенностей, таких как рестейкинг и обернутые токены.
- **Потенциальное влияние новости на рынок:** 9/10. Новость может повлиять на принятие решений инвесторами, поскольку она предоставляет информацию о многообещающих проектах DeFi, которые могут предоставить возможности для роста.
- **Релевантность новости:** 10/10. Новость напрямую связана с криптовалютным рынком и предоставляет информацию о значимых проектах DeFi.
- **Актуальность новости:** 9/10. Новость основана на последних данных и охватывает текущую ситуацию на рынке DeFi.
- **Достоверность новости:** 8/10. Новость предоставлена надежным источником новостей о криптографии и включает ссылки на официальные источники и публичные данные.
- **Общий тон новости:** 8/10. Новость в целом положительная и подчеркивает преимущества проектов DeFi, признавая при этом потенциальные риски.
