Децентрализованные финансы (DeFi) – Пульс новости ‘8’

Краткий обзор

Децентрализованные финансы (DeFi) — это финансовая экосистема, состоящая из децентрализованных приложений (dApps), созданных на основе сетей блокчейна, наиболее популярной из которых является Ethereum.
Точно определить момент появления DeFi невозможно, поскольку нет общепринятой даты, знаменующей его рождение. Можно утверждать, что DeFi развивалось с течением времени благодаря различным компонентам блокчейн-стеков и важнейшим событиям в криптоиндустрии, которые объединились для решения конкретных проблем или внедрения инноваций в существующие функции/услуги.
DeFi работает на децентрализованных сетях, в основном на технологии блокчейна, что означает, что система не контролируется ни одним субъектом. Это отличается от традиционных финансов, где централизованные учреждения контролируют и управляют финансовыми транзакциями. Вместо посредника DeFi полагается на смарт-контракты — самоисполняемые цифровые контракты, которые запускаются при определенных условиях.
Более того, в DeFi за разработкой и устойчивостью проектов DeFi стоят децентрализованные автономные организации (DAO). Каждая DAO может реализовать структуру управления со своими собственными правилами и процедурами, включая механизмы голосования, графики наделения правами, делегирование токенов, разработку протоколов и многое другое.
Ниже приводится подробное руководство по лучшим DeFi-проектам не только на Ethereum, но и на других популярных сетях, таких как Solana, TRON, Base и другие.

• Uniswap: ведущий децентрализованный обмен Ethereum
• Aave: крупнейшая платформа кредитования на Ethereum
• Lido: ведущий протокол стейкинга на Ethereum
• EigenLayer: ведущий протокол рестейкинга на Ethereum
• Ondo Finance: крупнейший протокол RWA
• PancakeSwap: ведущий децентрализованный обмен в цепочке BNB
• Jito: ведущее dApp на блокчейне Solana
• MakerDAO: создатели крупнейшего децентрализованного стейблкоина (DAI)
• Raydium: ведущий децентрализованный обмен на Solana
• 1inch: опытный DEX на Ethereum
• Aerodrome: ведущий протокол кредитования на Base
• Just Lend: крупнейший протокол кредитования в TRON

Достойные упоминания

• Indigo Protocol
• Benqi

Безопасно ли DeFi?

DeFi в значительной степени не регулируется, как и криптовалютная индустрия в целом. Горячо рекомендуется проводить собственное исследование и изучать риски, связанные с каждым DeFi-проектом, в который вы собираетесь инвестировать.

Подходит ли DeFi для начинающих?

DeFi — это не та сфера, в которую новичкам легко войти. Существуют различные риски, связанные с DeFi, такие как уязвимости смарт-контрактов, атаки с использованием мгновенных кредитов и мошенничество с выводом средств. Новичкам рекомендуется сначала изучить основы DeFi и криптовалют и начать с небольших инвестиций, которые они могут себе позволить потерять.

Какие проблемы решает DeFi?

DeFi предлагает несколько преимуществ и потенциал для создания новых финансовых услуг и повышения доступности финансовых услуг. DeFi устраняет посредников, таких как банки, тем самым снижая затраты и повышая эффективность. Это также открывает новые возможности для финансовых услуг, такие как мгновенные кредиты и доходное фермерство.

Есть ли у Bitcoin DeFi?

У Bitcoin изначально не было экосистемы DeFi, но интеграция DeFi в Bitcoin стала возможной благодаря обернутым токенам, таким как Wrapped Bitcoin (wBTC). Кроме того, в последние годы поверх оригинального блокчейна Bitcoin были разработаны и запущены Bitcoin layer-2s (L2) для улучшения масштабируемости и пропускной способности. Это развитие стимулировало рост различных оригинальных для Bitcoin DeFi-протоколов, включая платформы для кредитования, стейкинга и торговли NFT.

Заключительные мысли — лучшие DeFi-проекты

В этой статье были рассмотрены некоторые из лучших DeFi-проектов в 2024 году. Эти проекты относятся к различным подразделам DeFi, включая RWA, кредитование и заимствование, DEX и многое другое.
Кроме того, мы не ограничиваемся только Ethereum, так как несколько dApp приходят из разных сетей блокчейнов, включая Cardano, Avalanche, Solana, Base и другие.