100 USDT
Децентрализованные финансы (DeFi) – это программное обеспечение с открытым исходным кодом на основе блокчейна, которое предоставляет финансовые продукты и услуги любому, у кого есть доступ к интернету.
Что можно делать на рынке DeFi
- Вкладывать средства в кредитные протоколы для получения дохода
- Занимать активы для доступа к капиталу
- Торговать цифровыми активами через децентрализованные торговые пулы
- Зарабатывать комиссионные за предоставление ликвидности автономным торговым платформам
- Инвестировать в токенизированные традиционные активы (акции, сырьевые товары, валюты)
- Хеджировать свой портфель с помощью децентрализованных деривативов
Кредитные платформы DeFi
Одним из наиболее распространенных вариантов DeFi на сегодняшний день является кредитование, которое помогает инвесторам в цифровые активы получать доход от своих долгосрочных вложений.
Топовые кредитные платформы DeFi
| Название | Годовая процентная ставка |
|---|---|
| Aave | 7,03% |
| Compound | 5,15% |
| Coinbase | 2,45% |
| dYdX | 9,25% |
| Vesper | 12,58% |
Почему ставки DeFi выше традиционных банковских продуктов?
Ставки, предлагаемые платформами DeFi, как правило, выше, чем у традиционных банков. Это связано с высоким спросом на заемные активы со стороны профессиональных и институциональных инвесторов.
Эти профессиональные трейдеры и учреждения занимают криптоактивы для открытия позиций с кредитным плечом на крипторынках. Они стремятся использовать неэффективность рынка и ценовые расхождения, которые могут предоставить выгодные возможности для торговли опытным трейдерам и инвесторам.
Высокий спрос на заемные средства со стороны этих опытных участников рынка повышает процентные ставки на платформах DeFi, делая их более привлекательными для кредиторов по сравнению с традиционными банковскими ставками.
Риски кредитования DeFi
Кредитование на рынках DeFi не лишено рисков. Ниже приведены основные риски кредитования DeFi, о которых следует знать, прежде чем вкладывать капитал на этом новом рынке:
- Риск кода – уязвимости в интеллектуальном контракте протокола могут привести к полной потере средств, если ошибки в коде будут использованы злоумышленниками.
- Рыночный риск – волатильность цены внесенного токена может привести к отрицательной рентабельности инвестиций для кредиторов, если рыночная цена упадет больше, чем полученный доход.
- Сбой оракула – ценовые оракулы, используемые в приложениях DeFi, могут выйти из строя, что приведет к неправильному ценообразованию и потере средств.
- Риск ликвидности – недостаточная ликвидность может привести к проскальзыванию цены при конвертации средств обратно в стейблкоины, особенно для небольших цифровых активов.
- Отвязка – если вы внесли стейблкоин или привязанный актив, они могут отвязаться, что может привести к потерям.
Кредитование на рынках DeFi – это относительно новый финансовый продукт, который, как таковой, несет в себе больший риск, чем его устоявшиеся аналоги на традиционных рынках кредитования. Поэтому, как и в случае с любыми инвестициями, рекомендуется не класть все яйца в одну корзину и инвестировать только столько, сколько вы можете позволить себе потерять.
Вывод для инвестора
Традиционный процесс одобрения кредита – это трудоемкий процесс, требующий от потребителей соблюдения множества формальностей. Кредиты DeFi получают одобрение гораздо быстрее, как правило, по более выгодной ставке, чем предлагается в банках.
Однако кредитование и заимствование в DeFi обычно более рискованно, чем на традиционных рынках. Технические и нормативные уязвимости существуют и должны учитываться при выборе кредитной платформы. Высокая процентная ставка – не единственный фактор, который следует учитывать.
Чтобы оставаться в курсе последних тенденций и событий на рынках цифровых активов, подпишитесь на рассылку новостей Bitcoin Market Journal.
Пульс Новости 7.7 из 10
- **Значимость новости:** 8 из 10. Новость достаточно важна, так как предоставляет информацию о ведущих DeFi-платформах по объему кредитования, а также о самых выгодных процентных ставках для вкладчиков в пяти ведущих протоколах DeFi.
- **Инновационная ценность новости:** 7 из 10. Новость предлагает базовый обзор DeFi-платформ и их услуг по кредитованию, но не раскрывает конкретных инновационных аспектов этих платформ.
- **Потенциальное влияние новости на рынок:** 6 из 10. Новость может повлиять на рынок, предоставляя инвесторам информацию о том, где они могут получить наибольшую прибыль от своих криптовалютных активов. Однако она может не иметь непосредственного воздействия на цены криптовалют.
- **Релевантность новости:** 10 из 10. Новость непосредственно связана с криптовалютным рынком и предоставляет информацию, соответствующую целевой аудитории.
- **Актуальность новости:** 9 из 10. Новость предоставляет актуальную информацию, поскольку она была опубликована недавно и охватывает последние тенденции в DeFi-кредитовании.
- **Достоверность новости:** 8 из 10. Новость, по-видимому, поступает из надежного источника и содержит точную информацию. Тем не менее, рекомендуется проводить собственные исследования перед принятием каких-либо решений о кредитовании или депозите в DeFi-платформы.
- **Общий тон новости:** 7 из 10. Новость имеет информативный тон и обеспечивает сбалансированный взгляд как на преимущества, так и на риски кредитования DeFi.
