Децентрализованные финансовые платформы (DeFi) – Пульс новости ‘7.7’

Топ-протоколы DeFi по объему кредитов:

• Aave
• Compound
• Coinbase
• Vesper
• dYdX

Сравнение процентных ставок для пяти ведущих протоколов DeFi:

Обзор Aave

Aave – это децентрализованный протокол кредитования, где пользователи могут предоставлять и брать в долг криптовалюту. Платформа функционирует на блокчейне Ethereum. Aave предоставляет ликвидность на 25 рынках, что позволяет инвесторам в цифровые активы брать в долг средства или зарабатывать проценты на их простаивающих остатках.

Обзор Compound

Compound – ведущий децентрализованный протокол денежного рынка. Пользователи могут вносить средства и зарабатывать переменный доход или брать в долг под залог цифровых активов. Compound предлагает кредитные рынки для 12 цифровых активов.

Обзор Coinbase

Coinbase предлагает ограниченный набор услуг DeFi, но имеет высокую репутацию на рынке. Компания является полностью лицензированной и публично торгуемой на бирже США. Coinbase имеет более 73 миллионов клиентов по всему миру.

Дополнительные платформы для кредитования DeFi:

• BENQI
• C.R.E.A.M.
• Yearn.finance
• Spark Protocol
• Morpho

Определение DeFi

Децентрализованное финансирование (DeFi) относится к открытому программному обеспечению на основе блокчейна, которое предоставляет финансовые продукты и услуги любому человеку, имеющему доступ к Интернету.

Применение DeFi:

• Внесение цифровых активов в кредитные протоколы для получения вознаграждения
• Заимствование цифровых активов для доступа к капиталу
• Торговля одним цифровым активом на другой через децентрализованные пулы
• Получение вознаграждения за предоставление ликвидности автономным торговым платформам
• Инвестиции в токенизированные традиционные активы (акции, сырье и валюты)
• Хеджирование портфеля с использованием децентрализованных деривативов
• и многое другое

Причины более высоких ставок в DeFi:

• Высокий спрос на заимствование цифровых активов со стороны профессиональных и институциональных инвесторов
• Эти инвесторы берут в долг криптоактивы для получения прибыли от ценовых несоответствий на рынках криптовалют

Основные риски кредитования DeFi:

• Код: уязвимости в смарт-контракте протокола могут привести к потере средств
• Рынок: волатильность цен на депонированные токены может привести к отрицательной прибыли
• Оракул: сбои оракулов цен могут привести к неправильному ценообразованию и потере средств
• Ликвидность: недостаток ликвидности может привести к проскальзыванию цен при конвертации средств обратно в стейблкоины
• Отвязка: стабильные монеты или привязанные активы могут потерять привязку, что приведет к убыткам

Кредитование в DeFi сопряжено с более высокими рисками и техническими трудностями, чем традиционные банковские продукты. Поэтому рекомендуется инвестировать только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять, и диверсифицировать свои вложения.