100 USDT
Децентрализованное финансирование (DeFi) — это программное обеспечение с открытым исходным кодом на основе блокчейна, которое предоставляет финансовые продукты и услуги любому пользователю с доступом в интернет.
Платформы DeFi для кредитования
Сегодня на рынке DeFi доступны следующие услуги:
- Размещение цифровых активов в кредитных протоколах для получения дохода
- Займ цифровых активов для привлечения капитала
- Обмен цифровых активов через децентрализованные пулы
- Получение комиссий за предоставление ликвидности автоматизированным торговым платформам
- Инвестирование в токенизированные традиционные активы (акции, сырье и валюты)
- Хеджирование портфеля с помощью децентрализованных деривативов
На данный момент наиболее популярным вариантом DeFi является кредитование, которое позволяет инвесторам в цифровые активы получать доход от своих долгосрочных вложений.
Процентные ставки DeFi выше, чем традиционные
Процентные ставки, предлагаемые платформами DeFi, обычно выше, чем ставки в традиционных банках. Это связано с высоким спросом на заем цифровых активов со стороны профессиональных и институциональных инвесторов, которые используют заемные криптоактивы для получения дохода на неэффективностях рынка.
Риски децентрализованного кредитования
Кредитование на рынках DeFi не лишено рисков. Ниже перечислены основные риски децентрализованного кредитования, о которых следует знать перед вложением капитала в этот новый рынок:
Риск кода – Уязвимости в смарт-контракте протокола
Уязвимости в смарт-контракте протокола могут привести к полной потере средств, если злоумышленники используют ошибки в коде.
Рыночный риск – Волатильность цены внесенного токена
Волатильность цен на внесенные токены может привести к отрицательной доходности для кредиторов, если рыночная цена упадет ниже сгенерированной доходности.
Отказ оракула – Сбой оракулов цен
Оракулы цен, используемые в приложениях DeFi, могут выйти из строя, что приведет к неправильной оценке и потере средств.
Риск ликвидности – Недостаток ликвидности
Недостаток ликвидности может привести к проскальзыванию цены при конвертации ваших средств обратно в стейблкоины, особенно для более мелких цифровых активов.
Привязка – Дестабилизация стейблкоина или привязанного актива
Если вы внесли стейблкоин или привязанный актив, возможно, что они могут сойти с привязки, что может привести к убыткам.
Кредитование на рынках DeFi является относительно новым финансовым продуктом и, как таковое, несет больший риск, чем его традиционные аналоги.
Выводы инвестора
Традиционный процесс одобрения кредита — длительный, требующий множества формальностей. DeFi кредиты одобряются намного быстрее, обычно по более выгодной ставке, чем в банках.
Однако кредитование и заимствование в DeFi обычно более рискованно, чем на традиционных рынках. Технические и нормативные уязвимости существуют и должны учитываться при выборе кредитной платформы. Высокая процентная ставка — не единственный фактор, который следует учитывать.
Авторские права принадлежат BITboosters.ru.
Пульс Новости 7.5 из 10
- **Значимость новости:** 7. Новые данные о рыночных показателях DeFi и сравнение с традиционными рынками, что имеет отношение к криптовалютному рынку.
- **Инновационная ценность новости:** 6. Сравнивает показатели DeFi с традиционными финансовыми услугами, что позволяет читателям понять преимущества DeFi, что является в некоторой степени новым.
- **Потенциальное влияние новости на рынок:** 6. Информация об относительной силе и прибыльности DeFi-платформ может повлиять на инвестиционные решения, что является значимым влиянием.
- **Релевантность новости:** 9. Все обсуждаемые темы напрямую связаны с криптовалютным рынком, включая DeFi, ставки кредитования и связанные с ними риски, что делает данную новость исключительно релевантной.
- **Актуальность новости:** 10. Новость своевременная, поскольку в ней охватываются последние тенденции и данные по DeFi, что важно для инвесторов и заинтересованных сторон.
- **Достоверность новости:** 9. Источник (Bitcoin Market Journal) является авторитетным и известен надежной информацией, что повышает ее достоверность.
- **Общий тон новости:** 6. Новость фактична и информативна, но также признает риски, связанные с DeFi, что обеспечивает нейтральный тон.
